Банківські рахунки українців можуть заморозити: за що та хто постраждає
Банки в Україні мають право заморожувати рахунки клієнтів, які одержують або переводять понад 400 тис. гривень. Правила при цьому уточнили, що НБУ змінив порядок зарахування та використання грошей на банківських рахунках українців.
Порядок врегульовано постановою НБУ №69 від 08.04.2022, пояснив адвокат практики судових спорів Андрій Новак у коментарі "Фактам". "Ці зміни НБУ у роботі банків можуть негативно вплинути на ефективність роботи волонтерів, які збирають гроші на власні рахунки, з яких надалі розраховуються за товари, необхідні нашим військовим", – пояснив адвокат.
При цьому рішення щодо блокування рахунку приймає кожен банк окремо. Це залежить від особливостей фінансового моніторингу фінустанови. Крім того, під час блокування банк найчастіше запитує інформацію від свого клієнта. І якщо клієнт зможе пояснити, навіщо накопичує або переказує великі суми зі свого рахунку та підтвердить, що це не відмивання коштів, то рахунок можуть розблокувати.
"Банку потрібно буде встановити походження грошей, які планують переказати або отримати. Для цього необхідно надати відповідні документи та відомості, що підтверджують законність отриманих грошей", – зазначив адвокат.
Як раніше повідомляв OBOZREVATEL :
ПриватБанк нацькував колекторів на клієнта через 69 гривень боргу. Боржнику три тижні дзвонили з невідомого номера з вимогою повернути гроші.
Наглядова рада ПриватБанку ухвалила рішення про продаж права вимоги за портфелем карткових кредитів на загальну суму понад 700 млн грн. Учасникам ринку буде запропоновано портфель у понад 90 тисяч "безнадійних" кредитів.