Будут ли проверять украинцев, которые покупают товары онлайн: в НБУ рассказали о важном исключении
Украинцы обязаны при переводе средств на сумму от 5 тыс. грн проходить идентификацию (подтверждать свою личность), однако это правило не коснется переводов для оплаты товаров и услуг в сети. Как отмечают в Нацбанке: это одно из исключений, которое предусмотрено законом.
Соответствующее разъяснение НБУ опубликовал на своем официальном сайте. "Если оплата картой осуществляется в интернет-магазине за товар или услугу, то такой перевод средств необходимо лишь сопровождать номером карточки плательщика. Это одно из исключений по идентификации, которое предусмотрено в законе", – поясняют в Нацбанке.
Когда должны проверять украинцев:
при переводе от 5 тыс. грн нужно подтверждать свою личность (например, показывать паспорт в кассе или верифицироваться через свою банковскую карту в терминале);
при переводе от 300 тыс. грн;
при операции с виртуальными активами на сумму от 30 тыс. грн.
Каждый банк имеет собственный финансовый мониторинг, задача которого найти все сомнительные операции. Это может быть:
слишком большие суммы перевода (если обычно карту пополняли на 10 тыс. грн, а в один момент пополнили на 100 тысяч);
операции с участие публичных лиц;
слишком частые операции с наличными.
В таком случае банк имеет право временно заблокировать счет, перевод, и потребовать от своего клиента подтвердить, что с полученных денег были уплачены налоги, а сама операция законна.
Как ранее писал OBOZREVATEL:
банки блокируют счета украинцев в результате финансового мониторинга;
исполнители жалуются, что автоматически арестовывать счета не получается: решение каждый раз принимает банк.