Відео дня
В українців відмовляються приймати частину доларів через нові правила: що і як змінилося
В Україні, як і в усьому світі, посилюють правила фінансового моніторингу. В результаті більше вимог стали пред'являти іноземні банки, в які для обміну надсилають зношені і застарілі долари.
Як результат, деяку валюту практично неможливо обміняти, йдеться в матеріалі OBOZREVATEL. Випадки скарг українців на те, що в касах і обмінниках відмовляються приймати валюту, почастішали.
Фінансовий аналітик Василь Невмержицький пояснює: багато центробанків змінили правила перевірки валюти. Тепер вони перевіряють не тільки її справжність, але і контролюють походження. Головне завдання: не допустити, щоб у фінустанову потрапили "брудні" гроші.
Фінансовий моніторинг активно розвивається у всьому світі. Щоб обміняти проблемний долар (на якому є плями, проколи і т.д.), український банк повинен відправити купюри в свій банк-кореспондент за кордон. І вже там, перш ніж приймати гроші, можуть поцікавитися походженням, додає Невмержицький.
"Багато центробанків світу посилили перевірку банкнот: чи не крадені вони, не задіяні в якихось незаконних операціях. Тут же виникає питання фінансового моніторингу. Звідки взялася ця валюта? Чи не від торгівлі чи зброєю, наркотиками і так далі", – говорить експерт.
Що посилили крім обміну
Фінансовий моніторинг в Україні призвів до того, що деякі банки відмовляються проводити перекази своїх клієнтів навіть на невеликі суми. Крім того, недобросовісних клієнтів можуть навіть відмовити в обслуговуванні.
Фінмон може заблокувати:
поповнення карти;
вже відкритий депозит;
перекази з картки на картку.
Як раніше писав OBOZREVATEL, українці, які отримують оплату за свої послуги і товари на банківську картку фізособи, можуть заплатити штраф в розмірі 85 тис. грн. Крім того, за це можуть конфіскувати товар. Як зазначають юристи, діюча система обміну інформацією між банками і фіскалами не дозволяє ефективно визначати порушників, хоча за законом приймати оплату на особисту картку дійсно не можна.