УкраїнськаУКР
EnglishENG
PolskiPOL
русскийРУС

Витрати українців почали перевіряти з легальними доходами: зачепить навіть купівлю квартири

2 хвилини
388,7 т.
В Україні почнуть перевіряти навіть покупки квартир

В Україні вже з 1 вересня всі фінансові операції перевірятимуть за новими правилами. Мінфін видав наказ, який зобов'язав під час моніторингу, зокрема, звіряти легальні доходи з рівнем витрат.

Відео дня

Це може призвести до ситуації, коли українець спробує купити квартиру за рахунок заробленого "в тіні", але не зможе цього зробити. Таке нововведення ухвалили напередодні податкової амністії, яка стартувала з 1 вересня і триватиме рік. За цей час усе зароблене в тіні можна легалізувати. І ті, хто від такого кроку відмовиться, не зможуть вільно розпоряджатися своїми грошима.

Про те, як і навіщо змінять фінмоніторинг, читайте в матеріалі OBOZREVATEL.

Що вже змінилося?

В Україні всі суб'єкти первинного фінмоніторингу (а це нотаріуси, банки, ломбарди, компанії, які надають фінансові послуги) відправляють інформацію про угоди своїх клієнтів у Держфінмоніторинг. За новими правилами (передбачено наказом №440 Мінфіну), отриману інформацію потрібно перевіряти на предмет:

  • чи відповідають витрати задекларованим доходам, змісту діяльності учасника угоди;

  • чи немає в учасників операції зв'язків із депутатами, чиновниками, або членами їхніх сімей, пов'язаними з ними особами.

Простіше кажучи, якщо ви декларуєте дохід у 10 тисяч гривень, то витрати на 3 млн грн можуть не пройти державний фінансовий моніторинг. Тоді доведеться шукати підтвердження, яким чином і де ви заробили гроші, які зараз хочете витратити.

Як перевірятимуть?

Держфінмоніторинг має доступ до всіх державних баз, інформаційних і довідкових систем, реєстрів банків, органів державної влади. Крім того, дозволено користуватися й іншими інформаційними ресурсами, передбаченими законодавством.

Аналіз розділять на "операційний" і "стратегічний". У разі першого повинні встановити:

  • який сенс операції (її мета);

  • суму угоди, форму розрахунку;

  • чи відповідає угода тому, чим займаються її учасники;

  • місце проживання учасників угоди, зв'язок із політиками, чиновниками.

Водночас у "стратегічний аналіз" увійдуть і нові норми, які посилять моніторинг. Після вивчать, чи не намагаються за допомогою угоди відмити дохід, отриманий нелегальним шляхом. Також Мінфін зобов'язав перевіряти:

  • усю додаткову інформацію з державних, силових структур, фінансової розвідки;

  • наявність у санкційних списках (як українських, так і міжнародних).

Що зміниться в майбутньому?

Це тільки перший крок на шляху до посилення контролю. Після того, як в Україні закінчиться податкова амністія (після вересня 2022-го), в Україні введуть непрямі методи податкового контролю.

Це будь-який спосіб визначення рівня достатку українців, за винятком того, що вони офіційно вказують. Це може бути:

  • відстеження великих покупок (на суму, яка значно відрізняється від офіційного доходу);

  • зобов'язання продавців вказувати про великі покупки своїх покупців;

  • оцінка майнового стану (житло, автомобілі тощо);

  • зобов'язання банків повідомляти про своїх клієнтів, у яких перекази за рахунком значно перевищують підтверджений дохід.

Раніше OBOZREVATEL докладно писав про те, навіщо Україні потрібна нульова декларація і які є ризики. Зокрема, без довіри до правоохоронних органів деякі українці можуть побоятися законно декларувати приховане майно.

Крім того, у багатьох країнах після проведення кампанії щодо нульового декларування влаштовували жорсткі й ретельні податкові перевірки.