ПриватБанк блокує картки українців: за що і кому обмежать доступ

Клієнти ПриватБанку скаржаться на блокування своїх рахунків нібито через сумнівні операції. До того ж документи, які підтверджують законність операції, розглядають тижнями.

Відео дня

Про це написала клієнтка фінустанови на спеціалізованому форумі "Мінфін". "Користувалася карткою понад рік. Було все добре. Але місяць тому на рахунок надійшла невелика сума. І банк ні з того ні з сього заблокував рахунок. Подзвонила в службу підтримки, сказали писати їм. Надала всі документи. Повідомили, що йде перевірка. Вже більше місяця пройшло. А картку так і не розблокували", – обурилася клієнтка.

Є ціла низка причин, за якими банк легально може заблокувати рахунок українця. Так:

рахунок можуть заблокувати за борги;

В Україні будь-який боржник ризикує позбутися доступу до грошей на своїй картці. Наприклад, це може статися через борги з комуналки, через непогашений кредит, невиплачений штраф за порушення ПДР.

За процедурою суд ухвалює рішення стягнути кошти, після виконавча служба надсилає лист у банк і фінансова установа зобов'язана заарештувати кошти на рахунку.

без доступу до картки можна опинитися через сумнівні операції;

Кожен банк має власний фінансовий моніторинг, завдання якого знайти всі сумнівні операції. Це може бути:

• занадто великі суми переказу (якщо зазвичай картку поповнювали на 10 тис. грн, а в один момент поповнили на 100 тисяч);

• операції за участю публічних осіб;

• занадто часті операції з готівкою.

У такому випадку банк має право тимчасово заблокувати рахунок, переказ, і зажадати від свого клієнта підтвердити, що з отриманих грошей були сплачені податки, а сама операція була законною.

Як раніше писав OBOZREVATEL:

• як банки блокують рахунки українців у результаті фінансового моніторингу;

• виконавці скаржаться, що автоматично арештовувати рахунки не виходить: рішення щоразу ухвалює банк.