Непрозора, небезпечна та непослідовна: ЗМІ розслідували діяльність криптобіржі Binance
Відома криптовалютна біржа Binance могла систематично порушувати політику відкритості. Журналісти звинувачують майданчик у приховуванні інформації від регуляторів, нехтуванні процедурами протидії відмиванню грошей (AML), а також власними внутрішніми нормами.
OBOZREVATEL наводить інформацію, опубліковану у розслідуванні Reuters, а також реакцію керівництво компанії.
Відсутність прозорості
Як повідомляється текстом розслідування. у 2021 році керівництво біржі не менше ніж чотири рази відмовлялося надати регуляторам різних країн або своїм партнерам докладні звіти про діяльність.
Зокрема, керівництво платформи передумало відкривати підрозділ на Мальті, злякавшись строгих AML-протоколів і вимог про розкриття інформації. Офіційно криптобіржа повідомила Управління фінансових послуг Мальти про своє рішення не подавати документи для отримання ліцензії на діяльність у цій країні у 2019 році. Проте у Binance до 2020 року продовжували стверджувати, що діяльність компанії "регулюється законами Мальти", стверджують журналісти Reuters, посилаючись на власні джерела
У грудні-2021 платформа потрапила в скандал в Італії через "токени акцій" (криптовалютний аналог традиційних акцій), які пропонувала Binance. Національна комісія у справах компаній та бірж (CONSOB) розглядала це як фінансовий інструмент, для якого необхідна відсутня у компанії ліцензія.
На цьому тлі мальтійський підрозділ платформи закликали привести послуги компанії у відповідність до італійського закону про цінні папери. На це начальник відділу нормативно-правової відповідності Семюел Лім відповів, що Binance не надає "інвестиційні послуги"
Також, за його словами, операціями майданчика управляє швейцарський, а не мальтійський підрозділ. Але у Швейцарії це не підтвердили – у місцевого підрозділу також не виявилося необхідного дозволу, повідомляється у розслідуванні
Коментуючи цей інцидент, у Binance назвали "категорично хибними" будь-які припущення про намір ввести італійський фінрегулятор в оману.
Загалом протягом 2021 року регулятори не менш як восьми країн виступали з застереженнями або вживали якісь заходи щодо Binance. До них увійшли Нідерланди, Італія, Велика Британія, Польща, Японія, Таїланд, Гонконг, Сінгапур та ПАР.
Проблеми безпеки
Також документи, які опинилися в розпорядженні журналістів, свідчать про побоювання низки співробітників компанії, зокрема і Ліма, щодо слабких перевірок KYC. Це набір інструментів "Знай свого клієнта" (Know Your Customer) для верифікації даних користувача.
Однак, коли у 2020 році співрозмовники Reuters розповіли про це гендиректору біржі Чанпену Чжао, він не розділив їхнього завзяття. Керівник майданчика хотів, щоб "KYC зовсім не було", а користувачі могли "торгувати протягом 10 хвилин після реєстрації".
На цьому тлі німецька поліція, прокуратура та юристи, які представляють понад 30 жертв шахрайства, звернулися до Binance з проханнями допомогти у пошуках інформації про нібито відмиті через біржу кілька мільйонів євро. Як запевняють деякі відправники, представники платформи відповіли, що не можуть допомогти.
Згідно з даними розслідування, занепокоїлися питанням дотримування безпеки біржею у Федеральному управлінні кримінальної поліції Німеччини. Правоохоронці запідозрили платформу у фінансуванні тероризму. Повідомлялося, що громадянин Німеччини Дрілон Г. та уродженець Косово Блінор С. купили на біржі невизначену кількість криптовалюти для бойовика "Ісламської держави", який проти ночі 3 листопада 2020 року влаштував серію атак у Відні.
Суперечливе ставлення до внутрішніх процесів
Журналісти також викрили порушення внутрішніх правил. Зокрема, у середині 2020 року відділ комплаєнсу підготував та поширив у Binance рекомендації, згідно з якими ризик відмивання грошей у 33 країнах та територіях (зокрема й Україні) визначили як "екстремальний".
Згідно з власними правилами, платформа не мала обслуговувати клієнтів у цих країнах. Але пізніше оцінку України (а заодно й Росії, яка теж була визначена "екстремальною"), виправили вручну на "високу", завдяки чому компанія продовжила працювати у цих країнах, повідомляють у розслідуванні
Реакція Binance
Керівництво біржі оперативно відреагувало на розслідування Reuters. У своєму Twitter Чанпен Чжао назвав це брехнею та спробою очорнити його проект.
"Це відвертий FUD (від Fear, uncertainty and doubt – "Страх, невпевненість та сумнів". – Ред.). Журналісти говорили зі звільненими з Binance людьми та партнерами, з якими у нас не склалися стосунки. Нас намагаються очорнити", – пише він.
Чжао стверджує, що його компанія цілком зосереджена на процедурах протидії відмиванню грошей. Також, за його словами, майданчик вітає роботу з регуляторами та веде прозорість.
Нагадаємо, раніше OBOZREVATEL писав про KYC, AML та інші світові стандарти безпеки, які доводиться дотримуватися сучасним криптомайданчикам. Докладніше про це читайте у матеріалі "Коли біткоїн під повним захистом: як визначити надійні біржі криптовалют".