Криптовалюта не допоможе росіянам обійти санкції – The Economist
Вторгнення Росії в Україну та подальші санкції Заходу проти російських банків, компаній та еліти активізували дискусію щодо регулювання крипто-фінансів.
Застереження політиків і регуляторів в Америці та Європі свідчать про те, що люди та організації, які потрапили під санкції, та ті, хто хоче продовжувати вести з ними бізнес, використовуватимуть криптовалюти та біржі, на яких вони торгуються, щоб уникнути санкційних обмежень. Якби вони змогли переміщувати гроші без контролю урядами держав, це частково вивело б з ладу головну зброю Заходу проти президента Росії Володимира Путіна, ідеться у матеріалі видання The Economist, перекладеному OBOZREVATEL.
Як повідомляється в матеріалі, ті, хто намагається уникнути будь-яких накладених на них санкцій, звичайно, спробують зберегти своє багатство. Для цього потрібно володіти активами, які не можуть бути чітко пов’язані з особою чи установою, на відміну від таких, як майно, яхти чи готівка на рахунках у іноземних банках та цінні папери, які можуть бути виявленими (принаймні за допомогою детективної роботи).
Однією з привабливих переваг децентралізованої мережі криптовалют є те, що вона функціонує на наднаціональній основі, принаймні теоретично. Інша полягає в тому, що багато хто вважає, що вона забезпечує надійніший захист конфіденційності, ніж традиційна фінансова система. Публічні блокчейни, такі як біткоїн та ethereum, надають світові інформацію про свої транзакції, але зберігають анонімність учасників. У банківській системі конфіденційність забезпечується збереженням конфіденційності інформації про транзакції, але осіб, які беруть в ній участь, можна ідентифікувати. Насправді межі між цими двома є більш нечіткими, ніж могли б сподіватися потенційні ухильники від санкцій.
Звичайно, є докази того, що росіяни купують більше криптовалюти. Обсяги торгів валютною парою рубль-біткоїн на Binance, найбільшій криптобіржі за обсягом, зросли приблизно в десять разів від звичайного рівня, з приблизно 50 біткоїнів (20 мільйонів доларів) на день до 500. Але це може бути пов’язано насамперед з бажанням тримати актив, вартість якого не падає. Біткоїн у доларах коштує приблизно так само, як і 24 лютого, тоді як рубль впав приблизно на 40% по відношенню до долара. Для олігарха, який прагне уникнути американських санкцій, конвертація багатства в криптовалюту в ідеалі була б засобом, а не метою. Неможливо купити більшість повсякденних речей або фінансових активів безпосередньо за криптовалюту.
"Зрештою, що їм дійсно потрібно зробити – це отримати доступ до певної форми фіатної (приказної – ред.) валюти, що стає більш складним", – сказав Крістофер Рей, директор ФБР, під час слухань 10 березня у Сенаті США щодо російського вторгнення.
Щоб конвертувати назад у фіатну валюту, потрібна взаємодія з біржою, яка сполучатиме з традиційними банками, які проводять операції з суверенною валютою, такою як долар, і криптовалютою. Оскільки криптобіржі стали більшими і важливішими, багато з них стали регульованими. Деякі з найбільших знаходяться в загальнодоступному списку. Більшість із них представлені в Америці та Європі. Це створює дві проблеми для тих, хто ухиляється від санкцій.
По-перше, криптобіржі встановлюють особи своїх клієнтів. Ранні ітерації деяких криптобірж протистояли необхідності впроваджувати заходи боротьби з відмиванням грошей "знай свого клієнта" (KYC), але оскільки уряди почали серйозніше ставитися до криптовалют, вони чинили тиск на галузь, щоб вона звузила свої процедури. Сервіс обміну криптовалют Binance запровадив політику KYC у 2021 році, вимагаючи від тих, хто його використовує, ідентифікувати себе у сервісі (Binance стверджує, що в результаті 3% її клієнтів пішли).
По-друге, уряди почали йти далі, аніж просто викручувати руки, щоб запровадити існуючі рекомендації щодо боротьби з відмиванням – придушення, яке російське вторгнення в Україну лише прискорило. Криптоіндустрія вже давно чекала розпорядження президента США Джо Байдена, в якому будуть викладені деякі принципи регулювання. Це несподівано сталося 9 березня. Це надає регуляторам повноваження, серед іншого, мінімізувати незаконне використання криптовалют. Всього через два дні Білий дім опублікував спільну заяву з лідерами інших країн G7 та Європейського Союзу, в якій заявив про зобов’язання "вжити заходів для кращого виявлення та запобігання будь-якій незаконній діяльності" з використанням криптоактивів і пообіцяв "встановлювати витрати незаконних російських акторів, які використовують цифрові активи для збільшення та передачі свого багатства відповідно до наших національних процесів". Міністерство фінансів Сполучених Штатів наголосило, що його санкції застосовуються "незалежно від того, чи деномінована операція в традиційній фіатній або віртуальній валюті".
І Binance, і Coinbase, ще одна велика крипто-біржа, заявили, що заморозять активи будь-яких осіб, які потрапили під санкції (хоча обидві опиралися виходу з Росії). Для таких людей конвертація статків в криптовалюту також має серйозний мінус. Хоча публічні блокчейни все ще вважаються недоступними для сторонніх очей, вони далекі від цього. Прозорість даних у cписку операцій дає багато підказок, які можуть допомогти рішучому слідчому, який сподівається вирахувати ухильників від санкцій. Урядові слідчі США витратили значний час і енергію в спробах зв’язати нібито анонімні гаманці з реальними людьми – і мали певний успіх. Наприклад, раніше ФБР вдалося конфіскувати криптоактиви на суму 3,6 мільярда доларів, пов’язані з крадіжкою з біржі в 2016 році.
"Були серйозні арешти та інші зусилля, які, на мою думку, викрили вразливість криптовалюти як способу обійти санкції. Здатність росіян обійти санкції за допомогою криптовалюти, ймовірно, сильно переоцінена", – сказав Рей.
Криптовалюта може виявитися набагато кориснішою для тих, хто хоче діяти легально, а не в тіні. 26 лютого в офіційному українському Twitter-аккаунті були опубліковані адреси цифрових гаманців, через які він приймає біткоїн, еthereum та інші токени. З того часу відбулося пожертв токенів на суму майже 100 мільйонів доларів. За словами Олександра Борнякова, заступника міністра цифрової трансформації України, велика частина цієї суми витрачається на бронежилети та прибори нічного бачення. У екстремальних випадках, коли корисно скоротити час, який проходить між тим, щоб хтось вирішив зробити пожертву, і тим, щоб гроші були використані, криптовалюта має очевидну перевагу. Токени можна відправити на інший гаманець за лічені секунди, у той час як міжнародні банківські перекази можуть тривати кілька днів.
Все це створює цікаву опцію для криптовалют. Війна в Україні змусила звернути увагу на ризики фінансової злочинності, які вона створює, а також на переваги швидкості та простоти переказів, які вона пропонує через фіатну валюту – що може допомогти під час або після інших типів екстремальних, тривалих подій, таких як як стихійні лиха. Війна чітко дає зрозуміти, що криптовалюта має серйозне застосування, але також можна очікувати, що і охоронятимуть її більш серйозно.
Як уже повідомляв OBOZREVATEL, засновник блокчейн-компанії ConsenSys, один із творців блокчейну Ethereum Джо Любін заявив, що криптовалюта виявилася потужною зброєю України у протистоянні вторгненню російських військ. У зв'язку з цим війна може сприяти інтеграції такого типу активів у світові ринки.
Тільки перевірена інформація в нас у Telegram-каналі obozrevatel. Не ведіться на фейки!