Росіяни без доларів, а Путін без "Північного потоку-2": що вже втратила РФ через нові санкції
Російський рубль став найнестабільнішою (волатильною) валютою світу, найбільший енергетичний проєкт "Газпрому" заморозили, банки РФ позбулися іноземних капіталів. Унаслідок цього країна-агресор втратить близько 300 мільярдів доларів. І це наслідки лише першого пакету санкції з боку Великої Британії та США у відповідь на військову агресію проти України. Другий пакет, який ухвалять найближчим часом, виявиться ще жорсткішим.
Президент РФ Володимир Путін намагається поставити на коліна не лише Україну, а й увесь цивілізований світ. А платять за це прості росіяни, які 2022-го ризикують зіткнутися з найпотужнішою інфляцією та втратою економічного потенціалу.
Докладніше про те, до чого призведуть санкції проти РФ, читайте у матеріалі OBOZREVATEL.
Російські банки – ізгої фінансових ринків
До чого призведуть санкції:
банки втратять доступ до найбільших фінансових ринків у Великобританії та США;
вони не можуть залучати кошти, кредити;
втратять іноземних клієнтів, які зареєстровані у юрисдикціях Великобританії та США;
обмеження також можуть призвести до втрати репутацій банків, вони стануть ізгоями на світовому фінансовому ринку.
Кого зачеплять санкції Великобританії:
"Промсвязьбанк",
"Индустриальный Сберегательный банк",
"Черноморский Банк Развития и Реконструкции",
Генбанк
"Акционерный Банк Россия".
Санкції США:
"Внешэкономбанк" (ВЕБ)
"Промсвязьбанк".
Зазначимо, сукупні активи російських банків там сягають 200,6 млрд доларів (оцінка ЦБРФ). І 53% активів – в американській валюті. Обмеження проти найбільших фінансових установ РФ, заморожування їхніх активів у Великій Британії та США, заборона на проведення операцій, продажі, купівлі нових активів можуть коштувати Кремлю десятки мільярдів доларів. Точну цифру, зазначають аналітики, назвати неможливо.
У майбутньому санкції можуть призвести до замороження валютних рахунків банків за кордоном. А це прямі втрати на великі суми. Крім того, російським банкам буде важко виконувати свої зобов'язання – виплачувати кредити у валюті. "Високий ризик заборони деяким провідним банкам на операції з коррахунками в американських банках. Це призведе не лише до складнощів у міжнародних розрахунках, але і обмежить доступ до зовнішніх фінансових ринків та конвертацій валют, може навіть призвести до заморожування валютних коштів на закордонних рахунках", – пояснив у коментарі OBOZREVATEL аналітик Teletrade Сергій Родлер.
Головне запитання: чи призведуть такі обмеження до закриття найбільших банків РФ? Імовірно, про це не йдеться. Центробанк Росії взявся компенсувати втрати фінансів установ. Вони стануть біднішими, але точно виживуть.
Вадим Іосуб, старший аналітик "Альпарі", нагадує: Росія фактично готувалася до таких санкцій із 2014-го. Вони скоротили зовнішні борги у валюті, наростили міжнародні резерви. А ось щодо окремих банків: вони також ризикують втратити частину своїх клієнтів. Скільки це коштуватиме фінансовим установам, чи багато великих клієнтів вони втратять, сказати складно.
"До кінця березня їхні (банків під санкціями. – Ред.) клієнти можуть відчути проблеми з міжнародними платежами та використання платіжних карток за кордоном. Але при цьому ці банки продовжать проводити платежі в рублях та обслуговувати рублеві картки "Мир". А у клієнтів цих банків є ще місяць, щоб поміняти обслуговувальний банк, якщо вони потребують валютних платежів", – зазначає Іосуб.
А ось сукупні втрати Росії від санкцій за найскромнішими підрахунками перевищать 300 млрд доларів. У цій цифрі також враховуються і падіння фондових ринків, і зниження вартості акцій найбільших російських компаній. Наприклад, за оцінками видання Bloomberg, 2022-го через військову агресію проти України найбагатші росіяни вже втратили 32 млрд доларів. І це лише початок.
Зупинення "Північного потоку-2": головному "газовому проєкту Путіна" настала труба?
На військову агресію з боку Росії відреагували й у Німеччині. Там ухвалили рішення зупинити сертифікацію газопроводу в обхід України "Північний потік-2". "Труба", за оцінками самого "Газпрому", коштувала 9,5 млрд євро. Половина цієї суми – російські гроші.
Трубопровід повністю добудували, але не запустили. Тепер є ймовірність, що головний "газовий проєкт Путіна" перетвориться на купу дорогого брухту. Тут важливо зазначити, що Росія відіграє роль енергетичного агресора та здирника і з європейськими партнерами.
Щоб запустити газопровід і домогтися переходу на довгострокові контракти, РФ скоротила постачання газу до ЄС, що призвело до загострення енергетичної кризи та зростання цін на блакитне паливо. Російські чиновники звинувачують у всьому "недалекоглядну енергетичну політику ЄС", хоча насправді самі ж спровокували кризу.
Заступник голови Ради безпеки РФ Дмитро Медведєв у своєму мікроблозі у Тwitter продовжив давню традицію російських політиків. Пригрозив європейцям, що газ для них коштуватиме 2 тис. євро за тисячу кубометрів (станом на 23 лютого ціна становить близько 200 доларів).
Михайло Крутіхін, спеціаліст із нафтогазового ринку, у коментарі OBOZREVATEL заявив, що насправді зупинення "Північного потоку-2" на європейців не вплине. Мовляв, уже наявні газопроводи можуть забезпечити доставку газу в обсягах, що перевищують минулорічні.
"Німецький уряд дав сигнал регулятору мережевого енергоринку Німеччини не розпочинати процес сертифікації. Процес так і не розпочався, тому що "Газпром" не подав усі документи заявки. Це нічого не означає для Німеччини. Якщо взяти разом пропускну спроможність "Північного потоку-1" (55 млрд кубів на рік) та Ямал-Європа (не менше ніж 35 млрд) – це 90 млрд кубів на рік. У 2021-му Німеччина отримала близько 45 млрд із РФ", – пояснив експерт.
Простіше кажучи, "Газпром", щоб накрутити ціни на газ і створити енергетичний ринок, скоротив постачання блакитного палива до Європи. Якщо використовувати газопровід через Україну, Ямал-Європа та "Північний потік-1", їхніх потужностей і так буде значно більше, ніж потрібно.
"Газпром" ризикує у разі зупинення газопроводу втратити мільярди євро вже вкладених інвестицій.
Санкції РФ будуть ще жорсткішими
Облігації федеральної позики (ОФП) використовувалися американськими інвесторами для "Керрі-трейду": отримання доходу за рахунок різниці облікових ставок ЦБ РФ і ФРС США. За відносно стабільного курсу російського рубля це дозволяло їм компенсувати втрати від інфляції в США. Тому провідні інвестиційні банки тримають частину коштів у держборгу РФ. Якби заборона зачепила старі випуски, каже аналітик RoboForex Андрій Гойлов, це призвело б до масового розпродажу та падіння курсу цих паперів.
"Наслідком такого розвитку ситуації стала б сильна девальвація російського рубля. Однак важливо розуміти, що й американські інвестори зазнали б значних збитків. У результаті санкції "вдарили" б і по найбільших транснаціональних банках США", – каже експерт.
США погоджує свої санкції із європейськими партнерами. Вони діють за принципом: вводити обмеження поетапно, щоразу закликаючи припинити ескалацію. Наступним кроком може бути заборона системи грошових переказів SWIFT. До чого це призведе, можна прочитати тут.
Ексміністр економіки України, радник керівника Офісу президента Тимофій Милованов у коментарі OBOZREVATEL зазначив, що перший пакет санкцій виявився досить жорстким. "Жорсткіші санкції, ніж зазвичай. Їх вважають дуже серйозними. Вони забороняють купувати на первинному і вторинному ринку цінні папери РФ і взаємодіяти з банками. Раніше такого рівня санкції не вводили. Це значно обмежує можливість мати доступ до капіталу поза РФ", – пояснив економіст.
До речі, постраждали й наближені до Путіна олігархи. Персональні санкції запровадили проти великих олігархів та топменеджерів держкомпаній. Чи багато російська еліта готова заплатити за військову агресію, покаже час. Росія в результаті нападу на Україну втратить свою економіку й остаточно перетвориться на ізгоя на міжнародних ринках. Найбільше від цього постраждають не влада РФ і мільярдери, а прості росіяни.