Нацбанк хоче контролювати фінансові групи країни

Національний банк України підготував законопроект, прийняття якого дозволить регулятору контролювати фінансові групи країни. Про це йдеться в проекті закону "Про внесення змін до низки законів (щодо нагляду на консолідованій основі)".

У НБУ повідомили виданню, що розробку цього документа ініціював Міжнародний валютний фонд (МВФ). У проекті прописуються принципи консолідованого нагляду банків і небанківських фінансових компаній з боку Нацбанку, Держкомісії України з цінних паперів і фондового ринку (ДКЦПФР) і "уповноваженого органу" - можливо, Держфінпослуг. З моменту вступу закону в силу (через 6 місяців після опублікування) учасники всіх фінансових груп (банківських та небанківських), що працюють в Україні, повинні будуть формалізувати відносини з регуляторами.

Під банківською групою маються на увазі юридичні особи, які перебувають під спільним контролем. Це може бути або український материнський банк, що володіє українськими або закордонними афілійованими фінансовими компаніями, або два і більше фінустанов, у яких банківська діяльність є переважаючою (понад 50% сумарних активів групи). Під контролем розуміється "можливість проводити вирішальний вплив на управління і / або діяльність юрособи шляхом прямого і / або опосередкованого володіння однією особою або разом з іншими особами часткою, еквівалентною 50% і більше статутного капіталу". Контроль зможе бути також виражений у неформальному впливі. Небанківськими фінансовими групами будуть групи юросіб під загальним контролем, що складаються з двох і більше фінустанов, з яких фінустанова проводить переважну діяльність.

У разі прийняття цього документа Нацбанку буде дозволено контролювати операції між усіма учасниками банківської групи та пов'язаними з ним особами, включаючи тих, які не є фінансовими установами. З НБУ і ДКЦПФР повинні будуть узгоджуватися відповідальні особи груп, які стануть звітувати за діяльність компаній групи.

На формалізовані фінансові групи пропонується накладати цілу низку обмежень. Зокрема, загальна сума прямого чи опосередкованого володіння учасників банківської групи в статутному капіталі нефінансового активу не повинна перевищувати 15% регулятивного капіталу банківської групи. А частка учасників банківської групи в статутних фондах всіх нефінансових компаній не повинна перевищувати 60% регулятивного капіталу групи. Сума вкладень членів групи до статутного капіталу страхової компанії віднімається від регулятивного капіталу групи. А присутність страхової компанії в групі дозволяє НБУ встановлювати ліміти та контролювати операції страхової компанії з банком та іншими учасниками групи.

Обсяг операцій між учасниками групи і пов'язаними з ними особами - нефінансовими установами, генеруючими кредитний ризик, - не повинен перевищувати 20% регулятивного капіталу банківської групи. Такі операції однієї з фінансових установ групи не можуть перевищувати 10% статутного капіталу.

Нагадаємо, 27сентября ц.р. директор юридичного департаменту НБУ Віктор Новиков заявив, що для поліпшення роботи фінсектора в Україні потрібно вдосконалити закони, які опосередковано відносяться до фінансового права, пише "Комерсант-Україна" .