НБУ зажадав від банків назвати імена багатих клієнтів

Національний банк України (НБУ) нагадує банкам, що вони повинні ідентифікувати клієнтів, які здійснюють операції готівкою в сумі понад 50 тис. грн.

Про це йдеться в телеграмі НБУ (№ 48-012/577-4007 від 19 березня ц.р.). "Банки, відповідно до частини 3 статті 64 Закону про банки, зобов'язані ідентифікувати відповідно до законодавства України клієнтів, що здійснюють операції з готівкою на суму, що перевищує еквівалент 50 тис. гривень. При здійсненні ідентифікації банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати відомості, необхідні для встановлення його особи, суті діяльності, фінансового стану ", - цитує УНІАН текст телеграми.

За даними Нацбанку, мають місце випадки, коли банки не ведуть анкет клієнтів, які неодноразово здійснюють операції з придбання готівкових коштів, у тому числі валютних, у значних розмірах. Під час встановлення відносин банком не з'ясовується мета та характер майбутніх ділових відносин клієнта з банком. Чи не здійснюється оцінка фінансового стану клієнта, як це передбачено пунктом 3.15 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу. Не завжди вивчаються джерела походження коштів клієнта, використаних ним при здійсненні вказаних фінансових операцій.

У документі вказується, що фінансові операції щодо обміну готівкової валюти в значних розмірах можуть використовуватися з протиправною метою, зокрема, з метою ухилення від сплати податків, шахрайства або бути однією зі складових легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Читайте по темі:

У держави вистачить грошей на всі проблемні банки

Банки проти заборони на продаж заставного житла

Вклади в "Укрпромбанку" більше не гарантуються

Депозит в проблемному банку переоформляти не можна

"Райффайзен Банк Аваль" отримає мільярд від НБУ