newspaper
flag
УкраїнськаУКР
flag
EnglishENG
flag
PolskiPOL
flag
русскийРУС

Українцям можуть закрити банківський рахунок без їхнього відома: як і чому

  • У вересні набули чинності нові правила роботи з клієнтами

  • Вони стосуються питань відкриття, закриття рахунків і депозитів

  • Але можна не переживати – грошей клієнти не позбудуться

Банківська картка

В Україні будь-який банк може ухвалити рішення про закриття рахунку клієнта на підставі рішення про припинення ділових відносин із ним.

Про це сказано в матеріалі UBR. Зазначається, що йдеться про нові правила поводження банків із клієнтами, які набули чинності у вересні. Вони регулюють низку питань, пов'язаних із відкриттям, закриттям рахунків і депозитів.

Чому рахунок можуть закрити без повідомлення власника

Банк може ухвалити таке рішення, оцінивши ризики обслуговування клієнта з погляду фінансового моніторингу. Рахунок закриють, якщо банк не зможе оцінити походження коштів клієнта, переконатися в законності походження тощо.

При цьому банкіри стверджують, що не можна говорити, що клієнт про це не дізнається або втратить при цьому свої кошти.

"У разі припинення ділових відносин і закриття рахунку кошти з рахунку може бути виплачено клієнту через касу банку або переведено на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку", – говорить начальник юридичного управління банку "Кредит Дніпро" Олександр Ярецький.

Крім того, НБУ заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів, якщо грошові кошти заморожено відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.

"Це означає неможливість для клієнта розпоряджатися такими замороженими коштами до закінчення процедури їх блокування", – додав Ярецький.

Як повідомляв OBOZREVATEL, останнім часом шахраї атакують українців і відправляють фейкові грошові перекази, щоб потім за допомогою особистих даних клієнтів зняти з рахунків усі їхні кошти.