Відео дня
Українцям можуть закрити банківський рахунок без їхнього відома: як і чому
У вересні набули чинності нові правила роботи з клієнтами
Вони стосуються питань відкриття, закриття рахунків і депозитів
Але можна не переживати – грошей клієнти не позбудуться
В Україні будь-який банк може ухвалити рішення про закриття рахунку клієнта на підставі рішення про припинення ділових відносин із ним.
Про це сказано в матеріалі UBR. Зазначається, що йдеться про нові правила поводження банків із клієнтами, які набули чинності у вересні. Вони регулюють низку питань, пов'язаних із відкриттям, закриттям рахунків і депозитів.
Чому рахунок можуть закрити без повідомлення власника
Банк може ухвалити таке рішення, оцінивши ризики обслуговування клієнта з погляду фінансового моніторингу. Рахунок закриють, якщо банк не зможе оцінити походження коштів клієнта, переконатися в законності походження тощо.
При цьому банкіри стверджують, що не можна говорити, що клієнт про це не дізнається або втратить при цьому свої кошти.
"У разі припинення ділових відносин і закриття рахунку кошти з рахунку може бути виплачено клієнту через касу банку або переведено на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку", – говорить начальник юридичного управління банку "Кредит Дніпро" Олександр Ярецький.
Крім того, НБУ заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів, якщо грошові кошти заморожено відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.
"Це означає неможливість для клієнта розпоряджатися такими замороженими коштами до закінчення процедури їх блокування", – додав Ярецький.
Як повідомляв OBOZREVATEL, останнім часом шахраї атакують українців і відправляють фейкові грошові перекази, щоб потім за допомогою особистих даних клієнтів зняти з рахунків усі їхні кошти.