''Сама винна'': в Україні з'явилася нова шахрайська схема

Тисячі українців щороку стають жертвами шахрайських схем. Із кожним роком злочинці стають усе винахідливішими: створюють фейкові сайти, розбираються в принципах роботи терміналів і банків.

Найчастіше злочинці користуються бажанням українців швидко отримати прибуток, купити товар із величезною знижкою. Днями стало відомо про нову схему, жертвою якої стають продавці OLX.

OBOZREVATEL розібрався, як працюють шахраї і що потрібно знати, щоб не втратити гроші.

Прийшло СМС, а грошей немає

Товар забере кур'єр, чекайте СМС. Жертвами шахраїв стають не тільки покупці, але і продавці товарів на спеціалізованих сайтах. Зловмисники користуються неуважністю українців, забирають товар і не платять за нього.

"Телефонує людина, говорить, що готова купити, надішле кур'єра, а гроші скине на картку. Все логічно. Кур'єр приїхав, чекаємо нарахування грошей. Прийшло СМС. Усе добре, поїхав. Через годину заходжу в ПриватБанк, а грошей немає", – описує схему українка Марина.

Читайте: ''Докази є'': Друзя знову звинуватили в шахрайстві на ''Хто хоче стати мільйонером?''

На її номер прийшло повідомлення із інформацією про те, що переклад нібито зарахований на її рахунок. Вона, не перевіривши дані, віддала товар "кур'єру". Виявилося, що повідомлення надіслали зі звичайного телефона, а на банківський рахунок ніякий переказ не надходив.

Зміст повністю повторює текст справжніх повідомлень, які автоматично приходять під час поповнення рахунку. Коли дівчина передзвонила на номер, з якого прийшло СМС, їй запропонували викупити свій же товар за 1,5 тис. грн. Зрозуміло, вона відмовилася. У результаті продавець залишилася і без товару, і без грошей.

Ще один варіант "розводу" продавця – змусити його самого зробити переказ. "Продавала весільну сукню. Зателефонував нібито чоловік господині салону, сказав, що забере без торгу. Відправити її потрібно було в Хмельницький, але покупець чомусь у Криму був. Казав, що дружина його в Хмельницькому, а він на півострові у справах. І щоб цей переказ пройшов, потрібно було підійти до термінала, і він розповість, що зробити", – розповідає мешканка Дніпра Аня.

Дівчина знайшла термінал і після цього знову передзвонила "покупцеві". Він дізнався номер її картки, щоб відправити гроші, а потім сказав ввести на терміналі номер його картки та суму коштів, яка, нібито, буде зарахована на її карту. В результаті дівчина відправила шахраєві свої ж гроші й пішла додому чекати переказ.

"Дивлюся, а у мене списали гроші! Не він мені перекинув, а я йому! Подзвонила в банк, зареєстрували мій випадок і відправили на обробку. Але гроші мені так і не повернули. В поліцію не заявляла, не вірю, що допоможуть. Сама винна", – розповідає Анна.

На сервісі OLX не приховують, що шахраї дійсно використовують оголошення для наживи. На сайті створили окрему сторінку, в якій розповідають про найпоширеніші випадки й дають поради продавцям і покупцям. Усі вони зводяться до одного: особисту інформацію називати не можна (тільки номер банківської картки, але без будь-яких додаткових даних), перед тим, як віддавати товар, потрібно перевірити, чи пройшла оплата (наприклад, подзвонити в банк або зайти в онлайн-банкінг ), а перед тим, як оплачувати, потрібно переконатися, що ви дійсно отримаєте те, що купуєте.

Схеми продають в інтернеті, а гроші відмивають

"Продам робочу схему з базою контактів", – сотні таких оголошень можна зустріти в Darknet. Тут за $10 шахраї готові поділитися власним досвідом і навіть вислати детальну інструкцію: що говорити, як привернути до себе жертву, як "відмити" отримані гроші.

Юрист Олександр Плахотник нагадує: за шахрайство українцям загрожує реальний термін – до 5 років в'язниці. Якщо ж схему провернули групою осіб, водночас постраждалі зазнали значних збитків, за ґрати можуть відправити на 12 років.

Читайте: Ходять по квартирах: у Києві розкрили новий вид шахрайства. Фото

"Взагалі всі ці схеми існують дуже давно. Щось нове придумати складно. Коли з'явилися термінали, почали просити передоплату: мовляв, внесіть у термінал певну суму для поповнення телефона, але не натискайте оплатити, поки я не підійду і не дам вам гроші. А потім виявляється, що після введення номера та внесення суми гроші повернути вже ніяк не можна", – розповідає юрист.

Головна проблема: знайти шахраїв складно. Деякі з них взагалі, як раніше писав OBOZREVATEL, працюють із місць позбавлення волі. А на спеціальних майданчиках отримані гроші вдало відмивають. За певну комісію українці погоджуються отримати на особистий рахунок будь-яку суму, а після гроші переводять на різні акаунти онлайн-гаманців. Уже звідти – знову переказують кошти на банківські картки "обнальщиків". Вони зі свого боку вже маленькими порціями повертають кошти в біткоїни або ж поповнюють іншу картку за допомогою терміналів.

Розкрити такий ланцюжок, розповідає фінансовий консультант Володимир Мазуренко, практично неможливо. Онлайн-гаманці дуже швидко блокують, а "обнальщик" між собою не знайомі. Щороку через такі схеми проходять сотні мільйонів гривень. Згідно з даними кіберполіції, тільки в минулому році з рахунків українців вкрали 670 млн грн. Крім цього, такими схемами користуються продавці заборонених речовин, вимагачі і т. д.