Обвалилася найбільша фінансова піраміда: гроші українців під загрозою

Одна з найбільших фінансових пірамід "Кешбері" оголосила про закриття з 1 листопада. Свої гроші компанії довірили також і українці. Виплати розпочнуться з 2 листопада, при цьому грошей на всіх не вистачить: розраховуватися збираються власною криптовалютою.

OBOZREVATEL з'ясував, як працювала і чому закрилася найбільша фінансова піраміда і що чекає на вкладників.

Грошей на всіх не вистачить

"Фінансові ресурси для погашення боргових зобов'язань у нас є. Нехай і не в повному обсязі на поточний момент часу", — заявив у своєму зверненні глава "Кешбері" Артур Варданян.

Ще кілька тижнів тому, як писав OBOZREVATEL, "наставники" "Кешбері" пропонували українцям інвестувати свої заощадження у компанію під 200-300% річних. Це в рази більше, ніж пропонують банки. Офіційно сервіс нібито заробляв на надання мікропозик. Нібито збирали "зайві" гроші у вкладників і видавали тим, хто потребує мікрокредиту. Однак в Росії, де спочатку з'явилася компанія, Центральний банк визнав: схема роботи має ознаки фінансової піраміди.

Читайте: Нова масштабна фінансова піраміда в Україні: як працює

Тобто фактично "Кешбері" виплачувала гроші не за рахунок прибутку від відсотків з кредитів, а завдяки новим вкладникам. Більше того, за залучення нових клієнтів платили внески. Офіс компанії працював і у Києві. Щоправда, його адреса не розголошувався. У закритих телеграм-каналах компанії контакти українського офісу обіцяли називати тільки в особистому листування.

Українці, які вирішили довірити свої заощадження в надії на надприбуток, гроші можуть і не отримати. Так, виплати розпочнуться із завтрашнього дня, але на всіх грошей не вистачить. Наразі, як заявив Варданян, частину суми планують повернути за рахунок власної криптовалюти "Кешбері". Але якщо попит на неї впаде, продати "монети" буде вкрай важко.

Варто зазначити, що українці, які перевели гроші на рахунок російської компанії, фактично можуть втратити свої кошти. Юрист Олексій Куц пояснює: в будь-якому випадку звернутися до правоохоронних органів із заявою можна. "Є публічний договір. Якщо компанія брала на себе зобов'язання, має їх виконувати. У разі порушення прав необхідно звернутися до правоохоронних органів із заявою, вони мають внести інформацію до ЄРДР і почати проводити розслідування. Якщо будуть підтверджені факти, зазначені у заяві, існує обмін даними між правоохоронними органами різних країн. Притягнути росіянина за фінансовий злочин, скоєний на території України, можливо", — розповідає юрист.

Чому закрили "Кешбері"

У Росії Центробанк уже передав інформацію про компанії "Кешбері" до Генеральної прокуратури та Міністерства внутрішніх справ, угледівши в їхній діяльності ознаки найбільшої фінансової піраміди, в якій задіяні десятки тисяч людей. У медіа з'явилася ціла низка публікацій про те, як працює фінансова піраміда. Представники компанії заявили про нібито інформаційний напад на їхню адресу. Кількість клієнтів зменшилася, але при цьому повертати взяті гроші довелося. Це призвело до цілої низки проблем у компанії.

Читайте: Будувалася роками: Ситник назвав ПриватБанк фінансовою пірамідою

Грошей на повернення вкладів не виявилося, і компанія прийняла рішення закритися. Зазначимо, в Росії відкрили 169 офісів з регіональними представництвами "Кешбері", 170-й — у Києві. Він з'явився ще влітку. Тоді з Москви приїхав "діамантовий директор", який нібито досяг вершини майстерності і разом зі своєю командою вирішив шукати прихильників в Україні. Цікаво, що український офіс так і не з'явився у "карті" на офіційному сайті "Кешбері".

Зазначимо, OBOZREVATEL наполегливо не рекомендує користуватися послугами сумнівних інвестиційних компаній, які обіцяють величезний заробіток і при цьому не дають жодних гарантій. Крім того, кредити, зокрема і мікропозики, найкраще оформлювати в банку, діяльність якого контролюється Нацбанком і чітко регламентується законами та підзаконними актами.