"Формують чорні списки": банки посилили контроль за українцями

В Україні банки значно посилили контроль за фінансовим моніторингом.

На такі заходи фінансові установи пішли через великі штрафи з боку Національного банку, а також ризик-орієнтованого підходу, який активно просувають представники регулятора, повідомляє UBR.

Один із найяскравіших прикладів – встановлення загороджувальних тарифів на видачу готівки в касі. Деякі банки вважають, що їм безпечніше взагалі відмовити клієнтам у такій послузі, ніж з'ясовувати справжню суть операцій переведення у готівку.

Читайте: В Україні запропонували нововведення для ФОПів: НБУ відповів

Крім того, служби фінансового моніторингу банків вимагають від клієнтів широкий перелік документів, який би дозволив із високим ступенем достовірності зрозуміти суть бізнесу підприємця.

Бізнесмени зазначають, що значно ускладнилася процедура відкриття рахунків. Практично ніхто з великих банків не хоче брати на обслуговування зарплатні проекти збиткових підприємств і навіть відкривати їм рахунки.

Також набагато суворішим став контроль за переказами простих українців. Банкіри дивляться в основному на такі фактори, як регулярність і суми. Якщо між двома конкретними картами постійно пересилаються гроші – банкіри блокують транзакції і просять у клієнтів документи, які пояснюють суть операцій.

"Самі клієнти, незалежно від їхнього статусу і ступеня прозорості, по суті позбавлені будь-яких прав. Їм нічого не залишається, як іти на умови банкірів і нести все нові й нові папери. Адже крім заморожених коштів вони можуть ще й потрапити до "чорного списку". Такі є вже у багатьох фінустанов – до них вносять клієнтів, які відмовилися виконувати вимогу фінмоніторингу, чий рахунок у результаті був закритий", – підсумували журналісти.

Як повідомляв OBOZREVATEL, в Україні впроваджують європейські стандарти фінансового контролю. Банки повинні знати, з ким працюють, як заробляє їхній клієнт і чи всі доходи легальні.