Схема на 300 млн: в Україні розповіли про махінації з відомим банком

У "БГ Банку" менше ніж за місяць до визнання фінустанови неплатоспроможною були реалізовані схеми з виведення ліквідних активів на загальну суму близько 300 мільйонів гривень.

Про це йдеться на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

"Показово, що всі маніпуляції з активами були проведені протягом одного тижня. Передувала цим "подіям" зміна акціонерів і керівництва банку", - говориться у повідомленні.

Читайте: Прописка або до побачення? Український банк потрапив у гучний скандал через переселенців

У листопаді 2014 року "БГ Банк" уклав договір, предметом якого було відчуження облігацій внутрішньої державної позики.

Зокрема, 4699 ОВДП номінальною вартістю $4,7 млн ​​(що в еквіваленті на день угоди становила понад 60,8 млн грн), продали за 8,3 тис. грн. Таким чином, ціна продажу виявилася більш ніж у 7 тис. разів нижчою за номінальну вартість.

Крім того, в цей же період між "БГ Банком" і фінансовою компанією було укладено договір про відступлення права вимоги до боржників фінустанови на суму понад 235 млн грн.

Читайте: В Україні ліквідували "Кредит Оптима Банк"

При цьому ціна продажу прав вимоги за кредитними договорами склала 23,5 млн грн, тобто в десять разів меншою суми від візагальної заборгованості.

На підставі договору купівлі-продажу прав вимоги "БГ Банк" поступився на користь фінансової компанії сукупність прав як іпотекодержателя, зокрема, право звернення стягнення на майно загальною вартістю 466,5 млн грн.

Таким чином, "БГ Банк" здійснив відчуження власних активів загальною вартістю 235,2 млн грн, отримавши збитки на суму 211,7 млн ​​грн.

Також шляхом укладення договору переведення боргу, що має явні ознаки фіктивності, була проведена операція, яка привела до втрати банком кредитного активу на суму 4,32 млн євро (74,6 млн грн).

Як повідомляв "Обозреватель", раніше НБУ запідозрили в змові з 37 банками.