Мільйони зникають, а папірці міняють на гривні: головні схеми відмивання коштів в Україні

НБУ лише в цьому році виписав десятки штрафів за порушення фінансового моніторингу банками. Клієнти цих фінустанов відмили мільйони гривень просто під носом у працівників банків. В окремих випадках, як підозрює регулятор, замішаними виявилися і самі фінансисти.

Днями НБУ запідозрив у відмиванні близько 4 млрд грн один з великих українських банків.

OBOZREVATEL ознайомився зі звітами Нацбанку і зібрав опис найпоширеніших шахрайських схем.

Занизили виторг — сховали гроші

Клієнти банку укладають договір і планують розраховуватися в доларах. Вже коли контракт почали виконувати, один з клієнтів змінює умови. Наприклад, долари замінює на польську валюту.

При цьому встановлюють обмінний курс, який в рази відрізняється від реального. Замість мільйонів доларів приходять мільйони злотих. Таким чином за згодою з банкам від валютного контролю приховуються величезні суми.

Переведення в готівку і фірма "одноденка"

Одна фірма переводить інший мільйони гривень за оплату будь-яких послуг. Це може бути, як поставка будівельних матеріалів, так і консультаційна допомога. Головне — переводити треба "своїй фірмі". Найчастіше для цього її спеціально відкривають незадовго до угоди, а після закривають (тому й називають "одноденками").

Отже, компанія, яка намагається відмити гроші, переводить мільйони іншій фірмі. А вже та виплачує їх у вигляді відрядних своїм працівникам готівкою. В усякому разі офіційно. Таким чином одна з "контор" роздала відрядження на 111 млн грн.

Обікрасти державу

Компанія перемагає у тендері Міненерго. Отримує 50 млн. Частину цих коштів (менше половини) витрачає на закупівлю обладнання, а другу частину (більшу) видає своєму директору і бухгалтеру у вигляді кредиту і фінансової допомоги.

Потім компанія, наприклад, може бути оголошена банкрутом і закритися. А директор і бухгалтер можуть залишитися з отриманими грошима. Всі ці угоди легко може відстежити будь-який український банк під час фінансового моніторингу. Може, але часто не робить.

Фіктивні угоди

200 компаній отримують кошти від цілої низки фірм. Нібито за вугілля, газ, ремонт, цінні папери. Отримані кошти компанії роздають готівкою вже іншим фірмам. Також нібито оплачуючи послуги.

Потім уже переведені в готівку суми можна витратити, наприклад, на виплату зарплат "в конвертах". Держава за допомогою таких фіктивних угод недоотримує сотні мільйонів гривень податків.

Дохід для чиновника

Політики і чиновники повинні якось виправдати своє матеріальне становище в декларації. Для цього компанія отримала кредит у банку, гроші роздала фізичним особам у вигляді фінансової допомоги. Вони за цей рахунок купили цінні папери і продали їх. Дохід від продажу — внесли у декларацію. Таким чином політики і великі чиновники можуть декларувати мільйонні доходи від продажу цінних паперів і виправдовувати купівлю машин і квартир.

Папірці перетворюються на гроші

У цій схемі вдалося довести зв'язок банку зі зловмисниками. Так, компанія нібито займалася збиранням пластикових пляшок і вторсировини. За це вони отримали 4 млрд грн. А банк допоміг їх перевести в готівку ще й під пільгову ставку. НБУ зажадав усунення посадових осіб фінустанови.

Зникнення коштів

Два роки шахраї завдяки заплутаному ланцюжку операцій (переводили гроші з однієї фірми в іншу нібито оплачуючи товари) допомагали компанії ухилятися від сплати податків.

Заплутаний рух коштів було практично неможливо відстежити, а в підсумку вони просто "губилися" у банківській системі.

Нагадаємо, раніше OBOZREVATEL писав, як українці за допомогою криптовалюти оплачують незаконні послуги і нелегальний товар у даркнет.