Миллионы исчезают, а бумажки меняют на гривни: главные схемы отмывания средств в Украине

НБУ только в этом году выписал десятки штрафов за нарушение финансового мониторинга банками. Клиенты этих финучреждений отмыли миллионы гривен прямо под носом у сотрудников банков. В отдельных случаях, как подозревает регулятор, замешенными оказались и сами финансисты.

На днях НБУ заподозрил в отмывании около 4 млрд грн одним из крупных украинских банков.

OBOZREVATEL ознакомился с отчетами Нацбанка и собрал описание самых распространенных мошеннических схем.

Занизили выручку – спрятали деньги

Клиенты банка заключают договор и планируют рассчитываться в долларах. Когда контракт начали выполнять, один из клиентов меняет условия. К примеру, доллары заменить польской валютой.

При этом устанавливают обменный курс, который в разы отличается от реального. Вместо миллионов долларов приходят миллионы злотых. Таким образом, по согласию с банком от валютного контроля прячутся огромные суммы.

Обнал и фирма "однодневка"

Одна фирма переводит другой миллионы гривен за оплату любых услуг. Это может быть как поставка строительных материалов, так и консультационная помощь. Главное – переводить нужно "своей фирме". Чаще всего для этого ее специально открывают незадолго до сделки, а после закрывают (поэтому называют "однодневками").

Итак, компания, которая пытается отмыть деньги, переводит миллионы другой фирме. А уже та выплачивает их в виде командировочных своим сотрудникам наличными. Во всяком случае официально. Таким образом одна из "контор" раздала командировочных на 111 млн грн.

Обокрасть государство

Компания побеждает в тендере Минэнерго. Получает 50 млн. Часть этих средств (меньше половины) тратит на закупку оборудования, а вторую часть (большую) выдает своему директору и бухгалтеру в виде кредита и финансовой помощи.

После компания, например, может быть объявлена банкротом и закрыться. А директор и бухгалтер могут остаться с полученными деньгами. Все эти сделки легко может отследить любой украинский банк во время финансового мониторинга. Может, но часто не делает.

Фиктивные сделки

200 компаний получают средства от целого ряда фирм. Якобы за уголь, газ, ремонт, ценные бумаги. Полученные средства компании раздают наличкой уже следующим фирмам. Также, якобы оплачивая услуги.

После уже обналиченные суммы можно потратить, например, на выплату зарплат "в конвертах". Государство с помощью таких фиктивных сделок недополучает сотни миллионов гривен налогов.

Доход для чиновника

Политики и чиновники должны как-то оправдать свое материальное положение в декларации. Для этого компания получила кредит в банке, деньги раздала физическим лицам в виде финансовой помощи. Они за этот счет купили ценные бумаги и продали их. Доход от продажи внесли в декларацию. Таким образом политики и крупные чиновники могут декларировать миллионные доходы от продажи ценных бумаг и оправдывать покупку машин и квартир.

Бумажки превращаются в деньги

В этой схеме удалось доказать связь банка со злоумышленниками. Так, компания якобы занималась сбором пластиковых бутылок и вторсырья. За это она получила 4 млрд грн. А банк помог их обналичить еще и под льготную ставку. НБУ потребовал отстранения должностных лиц финучреждения.

Пропажа средств

Два года мошенники благодаря запутанной цепочке операций (переводили деньги из одной фирмы в другую якобы оплачивая товары) оказывали помощь компании в уклонении от уплаты налогов.

Запутанное движение средств было практически невозможно отследить, а в итоге они просто "терялись" в банковской системе.

Напомним, ранее OBOZREVATEL писал, как украинцы с помощью криптовалют оплачивают незаконные услуги и нелегальный товар в даркнет.