Кредитори "Дельта банку" втратили 24,5 млрд грн

Орієнтовна сума втрат кредиторів в результаті доведення до банкрутства Дельта Банку за попередніми оцінками складе не менше 24,5 млрд грн.

Відео дня

Про це повідомляє прес-служба Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ліквідатор Дельта Банку виявив факти, які можуть свідчити про шахрайство колишніх акціонерів і топ-менеджерів фінустанови з метою отримання рефінансування.

Читайте: Кредити в банках: Нацбанк відзвітував за минулий рік

"Встановлено, що у забезпечення рефінансування передавався один і той же кредитний портфель, хоча в кожній з відповідних угод стверджувалося, що ця застава вільна від обтяжень. Фактично, частина кредитів рефінансування, видані під заставу такого кредитного портфелю, є незабезпеченими", - йдеться в повідомленні.

Крім того, спотворювалися якісні характеристики такої застави. Внаслідок цього низькоякісний кредитний портфель був класифікований як високоякісний, тому що зникли прострочення і вказувалися невірні терміни погашення, зазначили у Фонді.

Фактично, кредити рефінансування, видані під заставу такого кредитного портфеля, є майже незабезпеченими. Сума збитків від такої діяльності для держави та НБУ оцінюється у понад 900 млн грн.

"У банку відбувалося систематичне спотворення даних бухгалтерського обліку і пруденціальної звітності, які надавалися в НБУ. Нормативи розраховувалися на підставі неправдивих даних обліку, які враховували фактично неіснуючі кошти, не відображали обтяження реальних коштів банку на кореспондентських рахунках в іноземних банках тощо.

Це призвело до системного і тривалого приховування неналежного фінансового стану банку і безпідставного отримання кредитів рефінансування ", - пояснили в ФГВФО.

Читайте: На кону $800 млн: Світовий банк висунув Україні вимоги щодо антикорупційного суду

У Дельта Банку систематично проводилися операції з фіктивними коштами, які відбивалися в балансі банку і на рахунках клієнтів, підкреслили у фонді. Це відбувалося внаслідок фальсифікації SWIFT-повідомлень за операціями, які в подальшому не були підтверджені ні банками-кореспондентами, ні системою SWIFT-Альянс.

За рахунок таких коштів здійснювалось приховане кредитування окремих контрагентів, в тому числі – нерезидентів. Це відбувалось з порушеннями валютного законодавства, без сплати процентів за користування коштами, а в деяких випадках - без наміру повернення реальних грошових коштів.

Активи банку розкрадались також шляхом погашення кредитів фіктивними коштами, здійснення розрахунків фіктивними коштами, в тому числі – за придбані у самого ж банку великі кредити. В банку проводились операції з виведення реальних коштів в інші банки за рахунок фіктивних коштів. Також здійснювались касові операції, внаслідок яких фіктивні безготівкові кошти обмінювались на реальні готівкові кошти.

"Загальна сума сукупності шахрайських операцій з використанням сфальшованих платіжних документів, не підтверджених банками-кореспондентами – понад $2,5 млрд ", - розповіли у Фонді.

Активи банку виводились шляхом видачі великих кредитів пов’язаним особам під неналежне забезпечення (або з виведенням з-під обтяження ліквідного забезпечення) з подальшим погашенням таких кредитів за рахунок сміттєвих цінних паперів.

Проводилась високоризикована діяльність, в тому числі, з придбання кредитних портфелів низької якості (кредити, зазначені за умовами продажу як заставні, передавались без застави або без первинних документів тощо), що значно вплинуло на фінансовий стан банку.

Посадові особи Дельта Банку самостійно збільшували ліміти за картками клієнтів і отримували кредитні кошти з карт клієнтів без їхнього відома і згоди. В результаті таких шахрайських дій відбулося виведення коштів на суму близько 4,5 млрд грн.

Посадові особи банку, зловживаючи своїм службовим становищем, за попередньою змовою групи осіб, привласнили ці грошові кошти.

Ліквідатор виявив 182 незначних угоди, укладені Дельта Банком протягом року до введення тимчасової адміністрації на загальну суму понад 22 млрд грн.

Вищезазначені зловживання акціонерів та топ-менеджерів банку стали причиною того, що оціночна вартість активів Дельта Банку (29,2 млрд грн) становить лише третину від їхньої балансової вартості, зазначеної "на папері" (94,27 млрд грн), та у понад 1,8 рази менша ніж зобов’язання банку відповідно до реєстру акцептованих вимог кредиторів (53,77 млрд грн).