Банки посилять контроль: як будуть стежити за українцями

В Україні дотримання банківського правила "знай свого клієнта" вже недостатньо. Тепер банкам потрібно знати не тільки свого клієнта, а й "клієнта свого клієнта".

Відео дня

Про це OBOZREVATEL розповів фінансовий консультант Василь Невмержицький. Якщо через банк проходять певні суми "на оплату товарів або послуг" від одного підприємства до іншого, фінансова установа повинна знати, що це за контрагент, де знаходиться, чим займається, чи дійсно підписали контракт з їхнім клієнтом.

Причому тільки документами банкіри не обмежуються. Уже зараз фінансові установи відправляють своїх співробітників за адресою клієнта, щоб перевірити, чи дійсно там знаходиться підприємство, що працює.

Читайте: НБУ в три рази підвищив штрафи для банків

В Україні також діють обмеження і для фізичних осіб. Наприклад, розрахуватися можна готівкою на суму не більше 50 тис. грн (якщо платіж вищий - його потрібно обов'язково проводити через банк). Причому якщо оплатити послугу або товар на таку суму, не можна буде оформити субсидію.

"Якщо переклад банківський на суму вище 150 тис. грн - фізичні особи повинні надавати документи. Підтверджувати, звідки взялася така сума", - пояснює фінансовий аналітик Володимир Мазуренко.

Перевірка як фізичних, так і юридичних осіб буде посилюватися, впевнені експерти. Уже зараз в Україні банки передають інформацію про рух коштів особистими рахунками клієнтів, які відкрили рахунок на свій ФОП.

Нагадаємо, раніше OBOZREVATEL писав, фізичні-особи підприємці, які вже вийшли на пенсію за віком, можуть більше не платити за себе єдиний соціальний внесок (ЄСВ).