Украинцы массово становятся жертвами финансовой аферы: раскрыты детали  

В Украине работают десятки финансовых пирамид. Деньги инвесторов привлекают под обещания огромной прибыли, на деле же средства просто собирают и перераспределяют. И как только спрос на пирамиду падает, тысячи вкладчиков остаются ни с чем.

OBOZREVATEL разобрался, как работают финансовые пирамиды в Украине.

Финансовые пирамиды в Украине

Больше семи миллиардов гривен потеряли украинцы на инвестициях в финансовые пирамиды. Причем по закону работают они легально. В то время как в европейских странах, к примеру, запрещают бинарные опционы (работает по принципу "все или ничего", либо обеспечивает доход, либо не приносит ничего), в Украине и странах СНГ они успешно процветают, собирая с доверчивых вкладчиков миллионы долларов.

"Получи 500% прибыли", "инвестируй в будущее", "зарабатывай $10 тыс. в месяц" – на такие лозунги клюют тысячи украинцев. В результате вместо обещанной прибыли горе-вкладчики теряют сбережения, а иногда по собственной воле закапывают себя в долговой яме.

Профильный регулятор – Национальная комиссия ценных бумаг и фондового рынка – только разводит руками. Мол, закон несовершенен и остается надеяться только на сознательность вкладчиков. "Потеря денег вкладчиками – логический результат безрассудного поведения инвесторов, существование "серых зон", которые не регулируются национальным законодательством", – поясняют в пресс-службе ведомства.

С другой стороны, полноценных финансовых инструментов, развитого фондового рынка в Украине нет. И это при условии, когда уровень финансовой грамотности, по данным ведущих аналитических агентств, остается на возмутительно низком уровне. Как результат – украинцы первые в Европе по доли непогашенных кредитов и удачная цель для финансовых мошенников.

Читайте: Биткоин-пирамида лопнула: похищенные деньги хранили на вилле

На днях регулятор собрал список самых распространенных финансовых пирамид. О некоторых из них, к примеру, Cashberry и инвестиции в микрокредиты, ранее уже подробно писал OBOZREVATEL. Другие же до сих пор активно рекламируются в СМИ и собирают миллионы.

Финансовая пирамида – организация, которая приносит прибыль ее членам за счет привлечения новых участников. Как только количество участников перестает расти, деньги на возвращение вкладов заканчиваются.

"В большинстве случаев проект не осуществляет никакой реальной инвестиционной деятельности. Следовательно, инвестор не приобретает права собственности на активы, кроме "сертификатов" или "валюты" самого проекта", – поясняет регулятор.

Как это работает

Wallie. Сверхдоход и никаких гарантий. Проект даже не скрывает тот факт, что фактически работает по принципу финансовой пирамиды. На вопрос OBOZREVATEL о том, за счет чего схема приносит деньги, сотрудник контакт-центра ответил: "Мы честная распределительная платформа. Мы не ведём финансовую деятельность, все выплаты идут за счет новых вложений. Есть риски полной или частичной потери средств".

Но сразу после этого рассказал о выгодах. Якобы, если вложить 5 тыс. грн, через два месяца можно будет получить уже 10 тыс. грн. Если потратить 10 тыс. грн, вернут 20 и т. д. Но важно понимать, что деньги не зарабатываются. Они просто собирают вклады и перераспределяют их. Но если вы вложили 5 тыс., а забрали 10, кто-то должен возместить разницу. И этот кто-то – следующий вкладчик. Если в один конкретный месяц придется возвращать выплаты 10 тыс. вкладчиков, а новых будет, к примеру, 11 тыс., пирамида очень быстро рухнет. Как только первый "инвестор" не получит выплату вовремя, распространяться слухи и новые члены не рискнут доверить свои деньги.

С точки зрения закона Wallie работает практически легально. Вкладчиков сразу предупреждают, что это финансовая пирамида, что все деньги могут быть утеряны, никаких гарантий нет. Но все эти "страшилки" компенсируются обещаниями вернуть в два раза больше, чем вложили. Чтобы зарегистрироваться на платформе, придется привязать либо свою карту, либо онлайн-кошелек. А чтобы стать полноценным участником пирамиды, придется внести определенную сумму. Возврат средств производится по заявке и в три этапа. Запрос должны принять, затем обработать и только после этого утвердить. В любой момент ваша заявка может получить пожизненный статус "не принята", а деньги останутся на счетах создателей "платформы".

"Инвестируй в будущее". Еще один способ привлечь деньги инвесторов – продавать акции компании в интернете. Без выхода на рынок. Для этого стоит всего лишь пройти процедуру регистрации, выбрать "пакет инвестора" (до $1,2 тыс. ). После этого вы якобы становитесь акционером выгодного проекта и когда-нибудь сможете перепродать их по другой цене. Сколько всего акций продали, какая их реальная рыночная стоимость и можно ли будет хоть каким-то образом вернуть свою инвестицию – тайна.

Национальная комиссия подобный вид инвестиций вывела в отдельную категорию. "Специализированные проекты, вроде Get4me, который предлагает инвестировать в акции собственного мессенджера, а через некоторое время обещает выкупить эти акции в разы дороже", – говорится на сайте регулятора.

Смотрите видео по теме:

Реальная рыночная стоимость таких акций может оказаться в разы меньше инвестированных средств. При этом никто не гарантирует возврат этой же суммы или хоть каких-либо средств.

Полный перечень финансовых пирамид от регулятора:

• Olymp Trade;

• IQOPTION LTD;

• MMCIS;

• Cashberry;

• StartCom;

• FTC;

• FIBO Group;

• RoboForex.

Единственный способ обезопасить себя от мошенничества – не участвовать в подобных сомнительных финансовых схемах. Огромная прибыль и ничем не подкрепленный доход всегда сопровождаются огромными рисками. Причем вероятность потерять все деньги куда выше, чем стать "счастливчиком" и заработать на пирамиде.