Видео дня
НБУ наказал два крупных банка из-за офшоров
Национальный банк Украины вынес письменное предупреждение Райфайзен Банку Аваль и Креди Агриколь Банку за то, что они не пресекли вывод денег клиентами из учреждений в офшоры.
Об этом сказано на сайте НБУ. Отмечается, что финансовая компания "ФК "Платежный центр" получила штраф на 34 тыс. гривен.
Райффайзен Банк Аваль обвинили в том, что он не выполнил функцию агента валютного контроля и пропустил денежные перечисления на территорию страны, входящей в "серый список" FATF – позволил клиенту вывести средства на свой счет в подозрительную страну.
Креди Агриколь Банк не остановил вывод денег клиента в подозрительную юрисдикцию — в офшор.
Письменное предупреждение – самая мягкая форма наказания НБУ. Так он показывает, что зафиксировал нарушение, но дал шанс на исправление. Если снова поймает на том же самом – выпишет штраф.
"Платежный центр" обвинили в двух вещах:
не идентифицировала клиентов (их представителей), как требует действующее законодательство;
обманула Нацбанк, когда он запрашивал информацию.
"Платежный центр" – компания из Харькова, которую контролирует Евгений Думчев. Она существует почти 9 лет, и специализируется на двух вещах — операциях факторинга и платежах без открытия счета. В том числе и через платежные терминалы, общая сеть которых у "ПЦ" превышает 350 аппаратов по всему Харькову: как отдельно стоящих, так и расположенных на станциях метрополитена. "Платежный центр" установило терминалы приема платежей и осуществляет расчеты в пользу КП "Харьковский метрополитен" и КП "Харьковпасс".
Как сообщал OBOZREVATEL, украинские банки и кредитные организации с 1 сентября при заключении договоров с клиентами обязаны делать это "человеческим языком" и на прозрачных условиях – указывать реальную процентную ставку и общую стоимость кредита.