США приготовили удар по коррупционерам: как новые правила коснутся украинцев
США с 2021-го упростили финансовый мониторинг любых операций. По запросу американских силовиков любой банк мира обязан предоставить информацию о счете клиента. В противном случае он может попасть под финансовые санкции или даже лишиться корреспондентского счета в США.
На такие нововведения активно отреагировали и украинские чиновники и бизнесмены. Многие из них оказались под угрозой стать фигурантом международного расследования.
О том, что говорят украинские нардепы и финансисты о новых правилах – читайте в материале OBOZREVATEL.
Украинцы испугались новых требований США
"Такой финансовый мониторинг со стороны США действительно вызвал резонанс, только я получил несколько ссылок от разных людей с этой новостью", – рассказывает OBOZREVATEL член Совета Национального банка Василий Горбаль.
Как будут действовать новые правила, пока сказать сложно. Важно отметить, что корреспондентские счета в США есть у крупных украинских банков, малые и средние банки часто пользуются услугами более крупного банка, у которого есть американский коррсчет, отмечает банкир. "Могут быть, например, изменения в порядке пользования корреспондентским счетом. В таком случае банк будет обязан соблюдать процедуру", – отмечает Горбаль.
Член комитета ВР по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ольга Василевская-Смаглюк в комментарии OBOZREVATEL добавляет: "Банки в вопросах борьбы с отмыванием денег сотрудничают и сейчас. Насколько правильно делиться нашим банкам информацией по любым счетам, а не только по подозрительным операциям, этот вопрос нужно дополнительно изучать".
Сам финансовый мониторинг, добавляет парламентарий, нормальная практика для любой цивилизованной страны. "Мы систематически движемся к тому, чтобы обмениваться банковской информацией", – подытожила она. А вот глава профильного комитета Даниил Гетманцев комментировать нововведение отказался из-за высокой загруженности.
Представители бизнеса относятся к жестким правилам мониторинга более скептично. Законы о борьбе с отмыванием денег очень дороги и часто неэффективны, уверен бывший президент "Киевстара" Петр Чернышев.
"Если власти взыскивают с преступников около 3 миллиардов долларов в год, в то время как затраты на соблюдение нормативных требований составляют 300 миллиардов долларов и стоят компаниям еще 8 миллиардов долларов в год, разумно спросить, являются ли настоящей целью законов о борьбе с отмыванием денег законные компании, а не преступные организации, как это нам говорят...", – написал он на своей странице Facebook. Менеджер уверен, что государства и компании тратят слишком много средств из-за сложных бюрократических процедур.
Управляющий партнер Baker Tilly Ukraine Александр Почкун рассказывает: подобная процедура действовала и раньше. "В принципе, по большому счету, все клиенты проходят идентификацию. Я не думаю, что это существенно повлияет на работу банковской системы. Им, вероятно, придется отвечать на запросы", – поясняет эксперт.
А вот банковскую тайну, которую якобы может нарушить такой взаимообмен информацией, нарушают и сейчас. По требованию правоохранителей или налоговой финансовые учреждения обязаны раскрывать данные, и это нормальная ситуация для большинства стран. "Вы просто не осуществляйте подозрительные операции и все будет хорошо", – подытожил Почкун.
Все банки мира стали подсудны США
OBOZREVATEL изучил Закон о национальной обороне США на 2021-й финансовый год и собрал главные нововведения. Министр финансов или генеральный прокурор США могут:
выдать повестку в суд в любой иностранный банк, имеющий корреспондентский счет в Соединенных Штатах
запросить любые записи, относящиеся к корреспондентскому счету или любому счету в иностранном банке, включая записи, которые ведутся за пределами Соединенных Штатов
Фактически устанавливается подсудность перед правоохранителями США всех банков/организаций с коррсчетами или проводящих международные переводы. Власти США могут расследовать деятельность лиц, которые не являются американцами, не имеют счетов в американских банках и не используют доллары.
А с учетом того, что совсем недавно США ввели санкции против нардепа от "Слуги народа" Александра Дубинского и внефракционного Андрея Деркача, а также еще пяти украинцев, заинтересованность американцев в деятельности украинских политиков и бизнесменов не вызывает сомнения. И если сами санкции больно ударили по политикам – им будет сложно открыть счет в любой стране мира, а украинские банки из-за рисков пытаются прекратить с ними сотрудничество, то после расследования со стороны США можно не только попасть под ограничения, но и стать фигурантом уголовного дела.
Украинцы, как и жители любой страны с большим уровнем теневой экономики и коррупции, также могут стать фигурантами новых расследований США. Скрыть заработки в современном мире практически невозможно, деньги нужно куда-то переводить и где-то хранить.
Насколько эффективен новый финансовый мониторинг, покажет время. Однако инструментов лучше, чем предлагают США, пока что не нашли. Америка, учитывая свое положение мирового финансового лидера, может использовать свои возможности и для борьбы с коррупцией в любой стране мира.