ПриватБанк заблокировал карту с деньгами: за что и кого лишат доступа к счету

Украинцы жалуются на блокирование карт ПриватБанка. По закону это может произойти по нескольким причинам, среди которых "подозрительные" действия клиентов.

На случай блокирования счета на 180 дней в профильном форуме Минфин пожаловался клиент банка. "Заблокировали счёт с деньгами, без возможности снять деньги, на 180 дней без объяснений причины, худший банк в Украине, не вздумайте хранить деньги в этом банке", – написал клиент.

За что могут заблокировать счет

В Украине банки по закону могут заблокировать счет по нескольким причинам. Первая – нарушение правил, которое попало под прицел финансового мониторинга банка. Например, странные операции. К ним относятся:

• слишком большие суммы перевода (если обычно карту пополняли на 10 тыс. грн, а в один момент пополнили на 100 тысяч);

• операции с участие публичных лиц;

• слишком частые операции с наличными.

Вторая причина – долги и арест счета в рамках исполнительного производства. К примеру, это может произойти из-за долгов по коммуналке, из-за непогашенного кредита, невыплаченного штрафа за нарушение ПДД.

По процедуре суд принимает решение взыскать средства, после исполнительная служба направляет письмо в банк и финансовое учреждение обязано арестовать средства на счету.

Как ранее писал OBOZREVATEL:

• как банки блокируют счета украинцев в результате финансового мониторинга;

• исполнители жалуются, что автоматически арестовывать счета не получается: решение каждый раз принимает банк.