Банки будуть відмовляти у відкритті рахунків через фейс-контролю
Банки зможуть виявляти підозрілих осіб, запитуючи при проведенні операції документи та контракти для оцінки прозорості бізнесу клієнта. У разі, якщо клієнт не надає дані документи, банк відмовить йому у відкритті рахунку або розірве договір про вже відкритому рахунку.
Росфінмоніторинг вважає, що банкам потрібно надати право відмовляти у відкритті рахунку підозрілим особам, заявив глава служби Віктор Зубков. Таким чином, наглядовий орган підтримав давню мрію банкірів, повідомляє Newsru.com .
Нагадаємо, що з ініціативою поправок до банківського законодавства про "ввічливому відмову" банківське співтовариство виступило вже давно. Але до цих пір цей законопроект так і залишається у проекті. Однак тепер до думки банкірів приєднуються чиновники наглядових служб. За словами Віктора Зубкова, банки часто звинувачують у тому, що вони проводять операції, пов'язані з легалізацією злочинних доходів. Але в той же час у банку немає можливості відмовити у відкритті рахунку особам, які викликають підозри. І в результаті він потрапляє в розряд "пралень", позбавляється ліцензії.
"Напевно, потрібно подумати, як дати банкам важелі протидії. Наприклад, якщо банк бачить, що операція підозріла, потрібно дати йому право розірвати договір" - вважає глава Росфінмоніторингу. - За словами Віктора Зубкова, за перше півріччя поточного року було порушено 257 справ, пов'язаних з легалізацією злочинних доходів, і "у другому півріччі буде близько того".
Тим часом Віктор Зубков, який був переобраний на другий термін головою Євразійської групи з протидії легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму (ЄАГ), вважає, що через два-три роки в Євразійському регіоні протидія відмиванню злочинних грошей істотно посилиться.
За його словами, головне зараз сформувати у всіх країнах - членах Євразійської групи повноцінну систему фінансових розвідок і прийняти базові закони щодо протидії легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. Він зазначив, що вже на початку 2007 року такі закони будуть прийняті в Казахстані і Таджикистані, які є єдиними країнами в рамках ЄАГ, які їх не мають.
Тим часом Віктор Зубков підкреслив, що обсяги "відмивання" злочинних грошей ростуть по всьому світу, і зараз оцінюються в 1,5 трлн доларів щорічно. Тому ЄАГ активно співпрацює з ОБСЄ та ФАТФ. Особливу увагу країн - членів ЄАГ буде звернено на технічне сприяння групам навчання кадрів не тільки в Москві, але і безпосередньо "на місцях" - з метою підготовки висококласних фінансових розвідників.
Тим часом Федеральна служба з фінансового моніторингу сподівається, що в найближчому майбутньому вона отримає більше повноважень, що дозволить їй повністю контролювати потоки готівки. Зокрема фінразведчікі сподіваються домогтися права в "превентивному" порядку "заморожувати" підозрілі банківські рахунки на 45 діб, повідомив в недавньому інтерв'ю глава служби Віктор Зубков. Якщо ця ініціатива буде схвалена і законодавчо оформлена, то Федеральна служба з фінансового моніторингу отримає найпотужніша зброя тиску на бізнес.