В Україні зазіхнули на рахунки пенсіонерів та зарплатні картки: що відомо
Національний банк України у першому кварталі 2019 року проаналізує роботу банків із готівкою, відкриття депозитів, інтернет-банкінг і багато іншого.
Як повідомляє UBR, таким чином НБУ здійснить секторальну оцінку ризиків української банківської системи. Оцінюватися буде п'ятирічний період — з 2013 по 2018 роки.
При цьому збираються застосовувати Методику національної оцінки ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму в Україні, розроблену Держслужбою фінмоніторингу. Банки зобов'язали заповнити та надати до 22 лютого 2019 року спеціальний опитувальник.
Читайте: В Україні пенсіонерів позбавлятимуть виплат: кому загрожує
Напрямки, які аналізуватимуть і перевірятимуть:
видача готівки з рахунків клієнтів,
прийом і видача готівки для переказу без відкриття рахунку,
валютообмінні операції,
внесення готівкових коштів на рахунки фізосіб і підприємств,
інкасація коштів з наступним поданням на рахунок.
"Ще досліджуватиметься робота банків з платіжними картками, обслуговування ними рахунків пенсіонерів, зарплатні виплати людям, а також всі депозитні та кредитні послуги", — повідомляє видання.
Зазначається, що також ревізори перевірять безготівкові розрахунки.
"І (пройдуться. — Ред.) по нинішній практиці ідентифікації приватних осіб і бухгалтерів підприємств, що працюють із системами віддаленого банку (інтернет-банкінг, мобільний банкінг). І по відкриттю рахунків із використанням системи BankID Національного банку", — резюмується у матеріалі.
Як повідомляв OBOZREVATEL, в Україні за останні кілька років після масштабної чистки фінансового сектора закрився кожен другий банк. Серед решти - великі гравці і ті, хто ризикує закритися в найближчій перспективі.