Жеваго з величезними знижками викуповує свої ж кредити? Інструкція про те, як довести банк до банкрутства й заробити
Мільярдер Костянтин Жеваго, який, як заявляють у Фонді гарантування вкладів, привів свій банк "Фінанси та Кредит" (ФіК) до банкрутства і вивів із нього мільярди, тепер фактично за безцінь, ймовірно, скуповує власні ж кредити.
ФіК – яскравий приклад банку, який роками обслуговував інтереси олігарха, через що виявився банкрутом. Тепер же пов'язана з Жеваго компанія викуповує право вимагати повернення кредиту перед закритим банком.
Про те, хто і як купує активи ФіК і як банк довели до банкрутства, читайте в матеріалі OBOZREVATEL.
Жеваго викуповує власні кредити з величезною знижкою: як працює схема
Активи ФіК розпродають на торгах, щоб повернути вкладникам хоча б частину їхніх коштів. Продають зокрема й право вимагати повернення кредитів, які брали пов'язані з Жеваго компанії. І щоб не зіткнутися з судами і спробами заарештувати потрібні активи, мільярдер, очевидно, створив спеціальну компанію для викупу на аукціонах активів ФіК.
Компанію "Фінакт" відкрили в 2017-му, тоді керівниками значилися троє менеджерів мільярдера: деякі Олександр Олегович Артеменко, Микола Борисович Похилько і Ольга Андріївна Борисенко. Про перші два є згадки в даних Агентства з розвитку інфраструктури фондового ринку. Так:
Артеменко очолював одне з відділень банку Жеваго "Фінанси та Кредит";
Похилько був зазначений у тому самому банку як контактна особа;
У той же час Борисенко заснувала юридичну компанію Жеваго "Фінанси і кредит Лекс Груп".
За даними системи Prozzoro, пов'язана з ним компанія викупила щонайменше три пули кредитів. У кінці минулого року – право вимагати борги перед ФіК за 45,1 млн грн. Хоча початкова сума була на рівні 225,5 млн грн. Тобто ціна впала в 5 разів!
Минулого року Жеваго зі знижкою в 99% на аукціоні викупив через ту ж компанію "Фінакт" право вимагати кредити у своїх же фірм (зокрема й "Стахановського вагонобудівного заводу"). Угода йому обійшлася в 115 млн грн.
А 11 травня 2021-го "Фінакт" також успішно викупив борги перед "Фінанси та Кредит" з боку підприємства Жеваго АвтоКрАЗ за 269,1 млн грн (знижка становила 97%). Так, наприклад, якщо заборгувати банку 400 млн грн, то після знижки на аукціоні можна викупити цей же борг за суму, яка буде в кілька разів нижчою.
Як розорити банк: інструкція від Жеваго
Костянтин Жеваго довгі роки, як кажуть у розслідуванні Фонду гарантування вкладів, викачував гроші з власного банку, фактично забираючи гроші вкладників. ФіК використовували для кредитування свого ж бізнесу, кредити видавали неплатоспроможним компаніям, щоб вивести гроші. Всього фінансовій системі завдали шкоди на мільярди гривень.
Тільки Нацбанку його фінустанова заборгувала 1,5 млрд грн. Жеваго особисто поручився, що гроші поверне, але свою обіцянку порушив.
Офшорна компанія, яка пов'язана з Жеваго, з 2007-го по 2014-й брала кредити в іноземних банках;
банк Жеваго дав завдаток на ці кредити в сумі 113 млн доларів (3,1 млрд грн в еквіваленті курсу НБУ станом на 14 травня);
кредити Жеваго в іноземних банках не повернув, в результаті з рахунків ФіК списали всі 113 млн доларів;
ще близько 5 млрд грн кредитів банк мільярдера дав неплатоспроможним компаніям; вони отримали гроші і оголосили себе банкрутами;
всього ФіК видав понад 70% (22 млрд грн) від усіх своїх кредитів пов'язаним із власником компаніям;
фактично банк використовували задля кредитування власного бізнесу, а гроші виводили за допомогою видачі безнадійних кредитів. Водночас мільярди крали у вкладників, які розміщували свої депозити у фінустанові;
через всі ці дії фінансові показники банку не дозволили йому продовжувати роботу. Нацбанк вирішив ліквідувати ФіК.
"Проведена уповноваженою особою ФГВФО перевірка встановила: групою, до складу якої входили в тому числі посадові особи банку, здійснено виведення коштів із банку "Фінанси та кредит" шляхом надання завідомо безнадійних кредитів юридичним особам на суму майже 5 млрд грн", – йдеться в повідомленні фонду.
Статок Жеваго оцінюється в кілька мільярдів доларів. До того ж щонайменше 17 тис. сімей внаслідок банкрутства ФіК втратять частину свого вкладу. Замість повної суми їм за законом відшкодують усього лише 200 тис. грн. А ось мільярдер, здається, від закриття свого банку великих втрат не зазнає.