Як відправити 10 тис. грн родичу і не потрапити під банківський моніторинг: роз'яснення НБУ
Українець, який хоче переказати 10 тис. грн родичу, найімовірніше, під фінансовий моніторинг не потрапить. Однак готівкою за допомогою термінала анонімно відправити таку суму одним платежем не вдасться.
Про це йдеться в роз'ясненні НБУ, опублікованому на офіційному сайті. "Якщо громадянин має ці кошти на своєму рахунку, то краще здійснити безготівковий платіж на рахунок знайомого або родича. Такі платежі здійснюються, як і раніше, без обмежень щодо суми", – йдеться в роз'ясненні.
Власники банківських рахунків уже ідентифіковані та перевірені банками, які відкривали їм такі рахунки. Якщо ж є готівка, то переказати гроші можна:
у відділенні банку, маючи із собою паспорт;
через пристрої з функцією прийому готівки – термінали самообслуговування, банкомати, які технологічно зможуть забезпечити верифікацію платника.
Без верифікації переказувати можна суму до 5000 грн. Зазначимо, згідно з правилами фінансового моніторингу, банки зобов'язані проводити верифікацію на суму від 400 тис. грн, але можуть робити це і з незначними, але підозрілими сумами. Під особливо пильною увагою – платежі готівкою.
Коли можуть заблокувати гроші?
Обов'язково перевіряти операції банк повинен тільки на суму від 400 тис. грн. Водночас багато банків верифікують операції на суму від 150 тис. грн, але можуть заблокувати будь-яку суму, якщо вона здасться сумнівною.
Особливо перевірятимуть:
операції з готівкою;
"ФОПів" і юросіб, які відкрилися не пізніше ніж три місяці тому;
публічних діячів.
Завдання банку не допустити, щоб за допомогою фінансової установи відмивали гроші, ухилялися від сплати податків тощо.
Які документи можуть вимагати?
Щоразу це може бути різний пакет документів. Якщо заблокували рахунок фізособи-підприємця після операції, яку банк вважає сумнівною, достатнім може бути акт виконаних робіт. В інших випадках достатньо показати податкову декларацію (або електронну в разі, якщо заблокували рахунок посадовця, депутата місцевої ради).
Також можуть попросити:
довідку про доходи;
документ, який підтверджує отриманий дохід (наприклад, про продаж майна);
письмове пояснення тощо.
Документи можна подати як на сайті вашого банку, так і під час особистого візиту до відділення.
Раніше OBOZREVATEL писав про те, які документи потрібно надати банку, якщо переказ заблокували через фінансовий моніторинг. Проблеми з депозитами і переказами виникають у багатьох українців.