ПриватБанк для зняття готівки вимагав довідку про доходи: як працює фінансовий моніторинг

1 хвилина
160,4 т.
Як перевіряють клієнтів банки

В Україні ПриватБанк внаслідок фінансового моніторингу вимагав від свого клієнта надати довідку про походження доходів для зняття готівки. При цьому вказані кошти українець отримав, знявши депозит, який регулярно поповнював із своєї зарплатної картки.

Відео дня

Про це українець написав на спеціалізованому форумі Мінфін. "Зняв кошти. Через якийсь час надходить повідомлення: вичерпали ліміт на зняття готівки, потрібно надати документи, щоб підтвердити походження коштів", – написав клієнт.

При цьому українець зазначив, що використав той тип депозиту, який можна поповнити лише зі своєї зарплатної чи пенсійної картки ("безподатковий"). Зарплату отримував від державної установи, яка пов'язана із Збройними силами.

"ЗСУ в стані підвищеної бойової готовності, я останній тиждень-два живу в полях. Вільного доступу до штабу з фінансистами немає. Тому довідку взяти наразі дуже проблематично і невідомо, скільки це ще триватиме. А гроші вже потрібні", – написав українець.

Кого мають перевіряти:

  • операції з готівкою;

  • операції на нетипові для клієнта суми або у розмірі від 400 тис. грн;

  • перекази, що здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);

  • операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Також важливо зазначити, що кожен банк має власний фінансовий моніторинг. Заблокувати можуть навіть невеликий банківський переказ, але у разі, якщо фінансовій установі здасться, що це невластиві для клієнта операція.

Крім того, в Україні банки мають надавати виконавцям реквізити рахунків боржників, а Мін'юст дозволив заарештовувати гроші на них. При цьому деякі українці дізнаються про наявність боргів тільки після арешту коштів.

Як раніше писав OBOZREVATEL :

Звернення OBOZREVATEL