ПриватБанк блокує перекази і картки, вимагає відповісти на питання і показати довідки: що відбувається
ПриватБанк для боротьби з шахраями й відмиванням коштів блокує перекази і картки своїх клієнтів. Українців просять підтвердити свою особистість після спроби переказу, а також довести, що гроші на рахунку зароблено легально.
На дії банку клієнти скаржаться на спеціалізованому форумі "Мінфін". У банку пояснюють, що діють у межах закону і не можуть порушити правила.
Просять підтвердити свою особистість
Через збільшення кількості випадків шахрайства банки посилюють контроль і блокують операції, які намагаються провести справжні власники банківської картки. "Хотів переказати на свій рахунок в іншому банку. Під час переказу прийшло повідомлення: щоб продовжити, зателефонуйте на 3700 (гаряча лінія банку. – Ред.)" – поскаржився клієнт.
Співробітник "Привату" попросив назвати суму переказу, кому переказують гроші, ПІБ, дату народження, повну адресу прописки, рік народження, повну кількість років. І хоча у клієнта такі питання викликали обурення, це може бути дієвим способом вирахувати шахраїв і не допустити крадіжки коштів.
"Бувають ситуації, коли шахраї отримують доступ до мобільного шляхом перевипуску сім-картки і в цьому випадку смс не є перешкодою для них. Відмова від перевірки операцій і підтвердження особи клієнта або не проходження верифікації піддає ризику втратити свої кошти", – пояснили в банку.
Вимагають підтвердити свої доходи
Банк також зобов'язаний перевіряти, чи легально клієнт отримує свої доходи. "Після певних оплат банк захотів документи про походження коштів. Зрозумів, що раз у банку не вистачає розуму переглянути всю історію по картках клієнта, який у ньому обслуговується більш ніж 10 років, час закривати там всі картки", – обурився клієнт.
У Приватбанку пояснили: щоб продовжити співпрацю з клієнтом і розблокувати картки, потрібно надати документи, які підтвердять джерела доходу. Відзначимо, "Приват" в цьому випадку виконує вимоги закону. Просто так пропускати сумнівні операції не можна.
Як раніше писав OBOZREVATEL:
як банки блокують рахунки українців у результаті фінансового моніторингу;
виконавці скаржаться, що автоматично арештовувати рахунки не виходить: рішення щоразу ухвалює банк.