ПриватБанк блокує картки українців на 120 днів: за що і кого зачепить

1 хвилина
410,1 т.
ПриватБанк заблокував картку за перекази

ПриватБанк заблокував усі картки своєї клієнтки, яка до цього проводила безліч операцій за рахунками (займалася купівлею та продажем криптовалюти). На рахунку українки залишилося 23 тис. грн, а повернути доступ обіцяють тільки через 120 днів.

Про це на форумі Мінфін написала одна з клієнток банку. У відповіді на звернення в банку підтвердили: потрібно чекати стільки, скільки раніше вказали. "В один прекрасний день "Приват" заблокував усі мої 5-6 карток, якими користувалася більш ніж п'ять років! І змусив чекати спочатку 5 днів, потім 14, потім знову 15. У сумі вийшло 40 днів! ... У результаті передзвонили і сказали чекати 120 днів", – пише клієнтка.

Відео дня
За що заблокували переказ

Відзначимо, що рахунок могли заблокувати внаслідок фінансового моніторингу. Якщо клієнтка постійно переказувала й отримувала гроші з різних рахунків, до того ж суми не були підтверджені офіційними доходами, банк повинен був відреагувати на такі операції.

"Раніше з вами зв'язувався співробітник банку і надав інформацію щодо вашого питання. Рекомендуємо очікувати зазначених раніше термінів вирішення питання", – відповіли клієнтці в ПриватБанку.

Згідно з рекомендаціями НБУ, клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;

  • постійно здійснюються операції з готівкою на великі, округлі суми;

  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.

Як раніше писав OBOZREVATEL, в Україні шахраї підробляють картки українців. Для цього в банкоматах встановлюють спеціальні пристрої, що допомагають зчитувати картки.