Перекази і картки українців блокують банки: хто пройде посилену перевірку

В Україні за новими правилами фінансового моніторингу кожен банк використовує свою систему автоматичної перевірки, за якої окремі клієнти піддаються посиленому контролю. Серед них, наприклад, всі українці, які коли-небудь працювали в органах влади.

Про це йдеться в матеріалі OBOZREVATEL. Відповідно до закону, посилену перевірку пройдуть:

• громадські діячі (мають вплив на бюджет і ухвалення рішень, ПЕП);

• ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;

• ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);

• фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;

• ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти.

Банк не просто може відмовитися приймати депозит, а й заблокувати великий переказ. Якщо не підтвердити походження цих коштів, можна зовсім їх втратити. Наприклад, як згадує Чорний, кілька років тому в Україні заблокували депозити на 150 млн доларів. Тих, хто хотів повернути кошти, просили довести, що вони зароблені легально.

Як повідомляв OBOZREVATEL, в Україні активізувалися випадки розміщення шахрайських пристроїв (скримінгів) на банкоматах. Спеціальні прилади допомагають зловмисникам робити дублікат картки. Щоб не попастися на вудку шахраїв, недостатньо користуватися тими банкоматами, які розміщені в супермаркетах.