Картки і перекази українців блокують банки. Ось що повинен знати кожен
В Україні, як і в усьому світі, постійно посилюються правила фінансового моніторингу. Як результат, дедалі більше клієнтів банків стикаються з арештом рахунків і переказів. Про головні порушення, через які можуть заблокувати рахунок, читайте в матеріалі OBOZREVATEL.
Якщо перевищити кількість переказів
З картками українських банків (для фізичних осіб) є ліміт на перекази. Наприклад, у ПриватБанку можна отримати або відправити гроші понад 100 разів. Це, зокрема, пов'язано з обмеженнями платіжних систем.
Якщо ви хочете отримувати оплату за свої послуги або товари на картку, потрібно використовувати рахунок фізособи-підприємця, тоді не доведеться стикатися з подібними проблемами. Однак ті українці, які хочуть як фізособа отримувати оплату як підприємець, рано чи пізно зіткнуться з блокуванням картки.
Якщо стати боржником
Згідно із законом виконавча служба може написати лист у банк і зажадати блокування рахунку будь-якого боржника. І це може бути заборгованість за комуналку, за кредитом, аліментами тощо. У такому разі будь-яка фінансова установа зобов'язана дотримуватися закону і єдиний спосіб отримати доступ до свого рахунку – виконати свої фінансові зобов'язання.
До того ж потрібно звертатися не в банк, а до виконавця, з ініціативи якого заблокували рахунок. Дізнатися інформацію про свою заборгованість можна за допомогою реєстру боржників.
Якщо проводити сумнівні операції
У кожному банку є власний фінансовий моніторинг. Крім того, є вимоги і з боку закону. Нацбанк, як регулятор, контролює, щоб банки дотримувалися всіх вимог. І якщо, наприклад, дробити перекази, часто поповнювати рахунок готівкою і дробити суми так, щоб вони здавалися незначними, переказувати або отримувати гроші від депутатів та інших публічних людей, які пов'язані з владою, проводити нетипові для себе операції, великі перекази – банк має право тимчасово призупинити доступ до грошей і зажадати документи або пояснення.
Крім того, коли термін дії вашої картки закінчиться, фінансова установа має право не продовжувати його і не видавати нову картку навіть без пояснень причини.
Як раніше писав OBOZREVATEL:
як банки блокують рахунки українців у результаті фінансового моніторингу;
виконавці скаржаться, що автоматично арештовувати рахунки не виходить: рішення щоразу ухвалює банк.