Чи будуть перевіряти українців, які купують товари онлайн: у НБУ розказали про важливий виняток
Українці зобов'язані при переказі коштів на суму від 5 тис. грн проходити ідентифікацію (підтверджувати свою особистість), однак це правило не зачепить переказів для оплати товарів і послуг в мережі. Як відзначають в Нацбанку: це одне з виключень, яке передбачено законом.
Відповідне роз'яснення НБУ опублікував на своєму офіційному сайті. "Якщо оплата картою здійснюється в інтернет-магазині за товар або послугу, то такий переказ коштів необхідно лише супроводжувати номером картки платника. Це одне з виключень з ідентифікації, яке передбачено в законі", – пояснюють у Нацбанку.
Коли повинні перевіряти українців:
при перекладі від 5 тис. грн – потрібно підтверджувати свою особистість (наприклад, показувати паспорт у касі або верифікувати через свою банківську карту в терміналі);
при перекладі від 300 тис. грн;
при операції з віртуальними активами на суму від 30 тис. грн.
Кожен банк має власний фінансовий моніторинг, завдання якого знайти всі сумнівні операції. Це може бути:
занадто великі суми переказу (якщо зазвичай картку поповнювали на 10 тис. грн, а в один момент поповнили на 100 тисяч);
операції за участю публічних осіб;
занадто часті операції з готівкою.
У такому випадку банк має право тимчасово заблокувати рахунок, переказ, і зажадати від свого клієнта підтвердити, що з отриманих грошей були сплачені податки, а сама операція була законною.
Як раніше писав OBOZREVATEL:
як банки блокують рахунки українців у результаті фінансового моніторингу;
виконавці скаржаться, що автоматично арештовувати рахунки не виходить: рішення щоразу ухвалює банк.