Банки блокують перекази українців із картки на картку: в НБУ назвали причину

В Україні збільшилася кількість скарг на блокування банками переказів навіть на незначну суму. Фінансові установи вимагають надати документи для того, щоб провести операцію.

Як ідеться у відповіді НБУ, такі дії законні, якщо у банку є підозри, що операція незаконна. Так, у кожній установі працює своя система фінансового моніторингу. Її завдання не допустити, щоб клієнти за допомогою своїх рахунків відмивали гроші, давали хабар, брали його, проводили незаконну діяльність.

"Банк має право зупинити операцію, якщо вона є підозрілою. Також банк зобов'язаний зупинити операцію, якщо підозрює, що вона має ознаки кримінального злочину", – йдеться в роз'ясненні НБУ.

Особливо уважно перевірятимуть:

• операції з PEP (публічні особи, чиновники і депутати);

• операції з готівкою;

• незвичайні для клієнта операції;

• "ФОПи" і компанії, які відкрилися менше ніж три місяці тому;

• операції на значні суми (сума залежить від фінансового моніторингу конкретного банку, але не може бути більшою за 400 тис. грн).

Навіть якщо переказ заблокували, щоб виправити ситуацію, достатньо надати документи, які підтверджують легальне походження коштів. Це може бути довідка про доходи, декларація, інформація про угоду, в межах якої проходить операція (якщо це рахунок фізособи-підприємця).

Зазначимо, українці скаржаться: блокують навіть депозити, які вже розміщені на банківському рахунку. До речі, експерти радять: якщо тривалий час користуватися послугами одного банку, то у фінансовій установі накопичиться достатня кількість інформації, щоб перевіряти операції навіть без додаткових довідок і документів.

Як раніше писав OBOZREVATEL, в Україні шахраї підробляють картки українців. Для цього в банкоматах встановлюють спеціальні пристрої, які допомагають зчитувати картки.