"Брудні" біткоїни атакують Україну: як перевірити відправника на шахрайство
За даними Chainalysis, кількість незаконних криптовалютних транзакцій за підсумками 2021 року показала зростання на 79%. І зараз, в умовах війни, коли українці кооперуються для фінансової допомоги ЗСУ та один одному, гостро постало питання захисту гаманця від надходження на нього "брудних" грошей.
На тлі війни та після прийняття ЗУ "Про віртуальні активи" криптовалюта – один зі способів фінансової підтримки як усередині держави, так і ззовні. Низка компаній, зокрема біржі криптовалют, переказують мільйони гривень на підтримку ЗСУ. Реєстрація на платформах завдяки партнерству Дія з найбільшою біржею Європи WhiteBIT була скорочена до 1 хвилини замість 24 годин, щоб українці могли мобілізувати свої сили на підтримку країни.
Разом з тим, криптовалютний гаманець та активи, що зберігаються на ньому, дуже легко "забруднити", і це, за словами експертів з безпеки, стало справжньою проблемою сьогодні. Мало хто думає про чистоту гаманця, оформляючи покупку криптоактивів в онлайн-обміннику або через посередника, скажімо, у Telegram-каналі, які ніяк не можуть або не хочуть перевірити відправника активів на ваш рахунок.
Мало хто думає про це, навіть отримуючи гуманітарну допомогу у криптовалюті на свій гаманець.
OBOZREVATEL розібрався, як відбувається "забруднення" гаманця, чим загрожує попадання таких активів на рахунок, а також які найпростіші дії потрібно зробити, щоб не втратити "репутацію" свого гаманця і уникнути блокування або вилучення коштів регулятором.
Як і чому "брудняться" гаманці
У 2021 році кількість кіберзлочинів сягнула нового історичного максимуму. Так, якщо за результатами 2020 року на незаконні рахунки надійшло $7 млрд, то 2021 року ця цифра подвоїлася.
Злочинці, які були ідентифіковані дослідниками Chainalysis як адреси, пов'язані, наприклад, з даркнетом або фінансуванням тероризму, проводять з ні про що не підозрюючими криптоінвесторами операції обміну криптовалют або продажу. Таким чином, "забруднена" криптовалюта потрапляє на гаманець, який після такої операції стає "брудним".
Чим загрожує "забруднення" гаманця
Обмінні сервіси, які працюють за принципом "peer-to-peer", сторонні сервіси, Telegram-канали – не можуть валідувати транзакції, або не хочуть. Тобто перевіряти операцію за всіма необхідними пунктами. Тому, купуючи на такому сервісі криптовалюту, є ризик, що на обліковий запис потраплять "забруднені" кошти.
Чим це загрожує користувачеві: тим, що потрапляючи з "забрудненої" адреси на гаманець, навіть одна мільйонна сатоші (0,00000001 биткоїну) "позначає" його як пов'язаний зі злочинною діяльністю. Як результат: блокування гаманців, ймовірні судові розгляди та заморожування коштів на час слідства тощо.
Такі адреси в глобальній системі блокчейну вже мають "заплямовану" історію. Згодом користувач, який отримав криптовалюту зі стороннього сервісу на свій біржовий рахунок, може зіткнутися із затримкою надходження коштів на 72 години, тимчасовим блокуванням акаунту, допоки біржа не проведе звір. Кожна така перевірка CEX має підтвердити інформацію про походження коштів на рахунку. Якщо ж перевірку адреси ініціював регулятор, то подібна перевірка може затягнутися аж до 30 днів, і не факт, що активи будуть в результаті розблоковані.
Попри масштаби проблеми, дуже легко перевірити, чи пов'язаний криптогаманець зі злочинною діяльністю. Таким чином можна убезпечити себе від потрапляння таких активів на свій рахунок.
Найпростіша гігієна купівлі криптовалюти
Це не означає, що купувати криптовалюту або обмінювати її можна лише на централізованих біржах криптовалют. Хоча, зрозуміло, це значно безпечніше, оскільки CEX-біржі перевіряють чистоту активів на постійній основі, відповідають вимогам KYC і AML (Anti-Money Laundering), підкреслюють представники WhiteBIT
Навіть здійснюючи покупку або обмін криптовалюти через сторонній сервіс, користувач може запросити адресу, з якої на його криптогаманець надійдуть кошти, щоб перевірити його. Для проведення перевірки на українському ринку біржею WhiteBIT вже було імплементовано спеціальний інструмент: Anti-Money Laundering (AML) чекер.
Отримавши адресу, з якої буде зараховано активи на ваш рахунок, її необхідно самостійно валідувати:
скопіювати адресу, вставити в адресний рядок;
натиснути "Перевірка";
отримати результат: чи пов'язана ця адреса з даркнетом, відмиванням коштів, тероризмом, гемблінгом і так далі.
Таким чином, відбувається попередження неправомірної діяльності у фінансовому секторі.
Раніше OBOZREVATEL повідомляв, що найбільша криптовалютна біржа Європи зібрала та надіслала близько 100 млн гривень на допомогу Україні. Дізнайтеся ім'я свого героя за посиланням.