Між безпекою та простотою: які бувають криптобіржі та що обрати новачку
Криптобіржі – основний майданчик для заробітку на Bitcoin, Ethereum, Dogecoin та інших альткоїнах. Аби трейдер-новачок міг ефективно торгувати своїми цифровими активами, необхідно знати, які платформи простіші, безпечніші та ефективніші.
У зв'язку з цим OBOZREVATEL визначив відмінності, а також плюси та мінуси централізованих (CEX) і децентралізованих (DEX) криптовалютних бірж.
Відмінності CEX та DEX
Такі централізовані біржі, як WhiteBIT, працюють, зіставляючи покупців та продавців через внутрішню книгу замовлень. Так вони мають властивості онлайн-брокерського рахунку.
Децентралізовані біржі, наприклад WhiteSwap, є автономними фінансовими протоколами. В їхній основі лежать смарт-контракти, що дозволяють криптотрейдерам конвертувати один цифровий актив на інший. Усі транзакції зберігаються у ланцюжку блоків.
Головна різниця між цими двома типами полягає у наявності (у разі CEX) або відсутності (у випадку DEX) посередника між двома сторонами (продавцем та покупцем) у вигляді керівної організації. Отже, централізована біржа контролює та захищає кошти всіх користувачів торговельного майданчика, децентралізована лишає це завдання безпосередньо юзеру.
Плюси CEX
Обсяги торгів
Централізовані біржі відрізняються високою загальною ліквідністю. Це гарантує новачкам безперешкодний обмін активами, купівлю та продаж у будь-який час та за справедливою ринковою вартістю.
Якщо звернути увагу на різницю між останньою ціною купівлі та останньою ціною продажу конкретної криптовалюти, можна визначити, наскільки висока у неї ліквідність. Що активніше відбувається торгівля за активом, то менший ціновий розрив між цінами купівлі/продажу й простіше його купити, обміняти та вивести.
Операції з фіатною валютою (вартість гарантована державою)
Підтримка фіату дозволяє купувати біткоїни, Ethereum та інші альткоїни, наприклад, за долари США або гривню. Це значно полегшує поповнення гаманця та купівлю криптовалюти на CEX.
При цьому централізовані біржі співпрацюють із великою кількістю світових платіжних систем. Правило хорошого тону для CEX сьогодні – дозволяти своїм користувачам вносити депозит у фіаті за допомогою AdvCash, Visa/Mastercard, GeoPay та ін.
Крім того, деякі платформи також дозволяють купувати криптовалюту напряму, а не після поповнення гаманця на біржі. Конкуруючи між собою, торговельні майданчики намагаються надавати якомога нижчі комісії на такі операції, ніж конкуренти. Так, на WhiteBIT, наприклад, можна купити криптовалюту безпосередньо за гривню без комісії взагалі (при використанні Monobank) або з комісією 0,7% через інших банківських операторів.
Простота у використанні
Більшість CEX відрізняються полегшеним інтерфейсом, завдяки чому є зручнішими для новачків, незнайомих з криптопарами та такими поняттями, як довгі та короткі позиції. Це ж можна сказати і про WhiteBIT, де є два типи торгівлі: базова (зі спрощеним функціоналом) та професійна (з розширеним набором інструментів).
Більше можливостей
Окрім купівлі або продажу активів, CEX пропонують багато інших функцій, необхідних досвідченим трейдерам. На таких біржах є маржинальна торгівля та кредитування, торгівля криптовалютними похідними, розміщення криптоактивів під відсотки і т. п.
Додатковий захист акаунту та коштів
Централізовані біржі утримують понад 90% активів своїх зареєстрованих користувачів на холодному зберіганні. Інші містяться "онлайн".
І хоча зі свого боку торговельні майданчики впроваджують максимально надійні заходи захисту, вони також рекомендують користувачам скористатися додатковими безкоштовними функціями для захисту акаунтів та балансів. Не можна повністю відкинути загрозу шахрайських нападів або крадіжки коштів із рахунку внаслідок необережної поведінки власне користувача.
У зв'язку з цим біржі пропонують пройти верифікацію документами (що дуже допомагає на етапі відновлення доступу до облікового запису), встановити 2FA (тобто налаштувати доступ до облікового запису та рахунків через мобільний телефон) та складний базовий пароль до облікового запису. Можуть бути й унікальні засоби захисту, розроблені безпосередньо біржею. Наприклад, WhiteBIT пропонує користувачам, крім перерахованого вище, налаштувати функцію "Білих списків". Таким чином, активи користувача захищаються додатково, оскільки вивести їх із балансу можна лише на конкретні адреси. Список цих адрес можна змінити лише після підтвердження коду 2FA, тобто тільки маючи доступ до мобільного телефону власника облікового запису.
Плюси DEX
Конфіденційність
Децентралізовані біржі не вимагають підтвердження особи клієнта. Для початку торгівлі достатньо підключити гаманець та підписати транзакцію.
Безпека
Такий тип бірж зазвичай вважається безпечнішим. На те є головна причина: знижена загроза атаки хакера, оскільки доступ до активів і приватних ключів є тільки у їхнього власника.
Інтеграція DeFi та NFT
За рахунок доступу до смарт-контрактів та децентралізованих програм (DApp) клієнти DEX отримують можливість ширше взаємодіяти з блокчейном. Такі платформи надають послуги децентралізованих фінансів (DeFi), а також працюють із невзаємозамінними токенами (NFT).
Мінуси CEX
Відсутність анонімності
Щоб отримати доступ до повного функціоналу централізованої криптобіржі, необхідно пройти KYC-авторизацію. Як правило, це передбачає завантаження особистої фотографії та посвідчення особи.
Посередництво
Використання наданих біржею гаманців позбавляє трейдерів та інвесторів повної влади над їхніми криптоактивами.
Мінуси DEX
Обмежений функціонал
Низка інструментів, які доступні користувачам CEX, як правило, недоступна клієнтам DEX. Зазвичай на децентралізованих біржах немає таких функцій, як ф'ючерси, маржинальна торгівля чи опціони, а варіанти купівлі та продажу обмежено лімітним та ринковим ордерами.
Відсутність підтримки фіату
DEX не приймають фіатну валюту – всі активи можна купити тільки через криптопари. Це ускладнює процес купівлі, додаючи до нього ще один чи декілька кроків.
Ефективність
Проблеми з масштабованістю більшості блокчейнів знижують швидкість і ефективність децентралізованих обмінів. Робота CEX зазвичай стабільніша, завдяки різним механізмам як усередині, так і поза мережею.
А ризики – спільні
Незалежно від типу криптобіржі, операції і на CEX, і на DEX зазнають загроз. Основна надходить від хакерів: крім безпосередньо зломів та крадіжки криптоактивів, вони також можуть викрадати особисті дані клієнтів таких бірж. Згодом ці дані можуть продавати в Даркнеті та використовувати для нових шахрайських схем.
У випадку децентралізованих торгових майданчиків, це пов'язано з бумом DeFi-сектору. Останні роки хакери доволі активно займалися пошуком програмних вразливостей у коді таких платформ, що нерідко призводило до збитків проєктів та інвесторів.
Окрім того, відсутність посередника на DEX підвищує для клієнта шанс втратити всі заощадження у разі втрати фрази для відновлення гаманця, на якому вони зберігаються. Тому ключ вкрай важливо зберігати у найнадійнішому місці.
Висновок
І CEX, і DEX надають своїм клієнтам можливість як купівлі, так і продажу криптовалюти. Однак вони відрізняються за ключовими параметрами – ліквідності, безпеки, простоти використання та торговельних можливостей.
На цьому тлі можна зробити висновок, що для новачків у сфері криптотрейдингу підійде простіший і швидший спосіб торгівлі на CEX. Водночас DEX більше підійде досвідченим учасникам ринку, які цінують конфіденційність та повний контроль над своїми активами.
Варто зазначити, що рішення вкладати гроші в криптовалюту має бути максимально зваженим. Оскільки цей тип активів є вкрай волатильним, усі інвестиції робляться виключно на свій страх і ризик.
Раніше OBOZREVATEL повідомляв про те, як відкрити криптогаманець для операцій із криптовалютою. З матеріалу на нашому сайті ви можете дізнатися про типи гаманців, як його створити, поповнити та убезпечити.