Банки блокируют карты украинцев, коснуться может любого: за что и у кого заморозят деньги

Украинцы жалуются на блокировку карт банками. Заблокировать деньги и потребовать карты могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция.

Как пожаловалась на профильном сайте "Минфин", у клиента заблокировали деньги на карте ПриватБанка при попытке провести операцию на 10 тыс. грн. В ответ в "Привате" ответили: "в своей деятельности банк руководствуется исключительно требованиями действующего законодательства Украины и нормативно правовыми актами Национального банка Украины, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности".

"Опасными" могут посчитать:

клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

Помимо нормы о "пяти тысячах", о которых уже неоднократно писал OBOZREVATEL (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:

объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

Как сообщал OBOZREVATEL, ПриватБанк увеличил лимиты на снятие наличных для клиентов всех банков. Теперь можно снимать по 20 тыс. грн за раз.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале Obozrevatel и в Viber. Не ведитесь на фейки!